В ТЦ просят перевести деньги на карту, а взамен дают наличные?

Лучше сразу отказаться⚠️
Схема выглядит безобидно.
К вам подходит человек и говорит: «Не работает банковское приложение.
Переведите 3 000 рублей на эту карту, а я сразу отдам вам 3 000 наличными».
Вы ничего не теряете. Но проблема в другом: карта получателя может быть связана с мошеннической схемой или использоваться для вывода денег.
И тогда ваш перевод попадёт в подозрительную цепочку.
Банковские антифрод-системы отслеживают такие операции. Например, если на один счёт за короткое время приходит множество переводов от разных незнакомых людей.
В результате могут возникнуть проблемы:
— банк остановит подозрительную операцию;
— ограничит карту или дистанционное обслуживание;
— потребует объяснить происхождение перевода;
— придётся тратить время на разбирательство.
Причём по внешности понять ничего невозможно. Человек может выглядеть совершенно обычно и говорить очень убедительно.
Что делать?
Не переводите деньги на карты незнакомцев в обмен на наличные.
Если человеку действительно нужно решить бытовую проблему, предложите воспользоваться банкоматом или обратиться в свой банк.
Если перевод уже сделали и после этого появились ограничения — сразу связывайтесь с банком через официальный номер или приложение и объясняйте ситуацию.
Главное правило простое: не используйте свою карту как посредника для чужих переводов, даже если просьба кажется совершенно безобидной.
Минута «помощи незнакомцу» может обернуться куда более долгим разговором с банком.