Юрий Мордвинцев

Каждый клиент банка, даже самый законопослушный и ответственный, может столкнуться с приостановлением операции или даже блокировкой счёта. Происходит это потому, что банки обязаны выполнять законы, которые предписывают им проверять операции клиентов. Последнее изменение в этой области — это приказ, который ЦБ выпустил в соответствии с законом о 161-ФЗ «О национальной платежной системе» — «Об установлении признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента», который и содержит перечень таких признаков. Написан он таким канцеляритом, что понять его непривычному человеку очень непросто. Поэтому я хочу привести перечень этих признаков в понятной форме. Аналогичный приказ уже действовал с 2024 г., но тогда в нём было всего 6 пунктов. Сейчас их стало 12. Кроме того, появилось два пункта, посвящённых… цифровым рублям. Если имя, номер телефона, счёт или другие данные получателя обнаружены в базе данных ЦБ, которая содержит информацию о лицах и организациях, ран