https://vk.com/lawyerchizhkov

С 10 июля 2025 года в России вводятся новые правила контроля за банковскими переводами.

Вот ключевые изменения и рекомендации:
Основные изменения
1. Блокировка переводов из-за подозрительных комментариев
- Банки и Росфинмониторинг анализируют не только суммы, но и тексты переводов.
- Запрещены формулировки, связанные с коммерцией (например, "за услуги", "возврат долга", "аренда"), если отправитель не является ИП.
- Даже шутливые фразы ("взятка", "спасибо за помощь") могут вызвать блокировку.
2. Повышенный контроль за мелкими переводами
- Частые переводы на небольшие суммы (от 500–3 000 рублей) теперь попадают под подозрение, особенно если они регулярные (например, оплата такси или кофе) .
- Переводы на карты из "черного списка" Банка России блокируются автоматически .
3. Заморозка счетов на 10–30 дней
- При подозрении на мошенничество или "дроппинг" (отмыв денег через подставные счета) счет могут заблокировать без суда .
Как безопасно переводить деньги?
Нейтральные формулировки: "подарок", "личные средства", "на нужды".
Избегайте коммерческих терминов, если не оформлен ИП/самозанятость.
Храните подтверждающие документы (чеки, договоры, переписку).
Не разбивайте крупные суммы на мелкие платежи — это может выглядеть как уклонение от контроля.
Что делать при блокировке?
1. Обратиться в банк за разъяснениями.
2. Предоставить документы, подтверждающие легальность перевода.
3. Если блокировка инициирована Росфинмониторингом, подать запрос в ведомство (ответ в течение 3 дней).