Аркадий Бобрышев

Наверное, все вкладчики банка знают — для того, чтобы получить деньги в день, когда у вклада истёк срок, лучше их предварительно заказать — предупредить банк, что вы собираетесь забрать их в виде наличной суммы. Это может не нравиться, этим можно возмущаться, но факт — касса банка планирует остатки, исходя из среднего объёма операций, и для выдачи крупной суммы деньги нужно будет специально привозить из расчётно-кассового центра Банка России. После того, как клиент изъявил желание забрать свой вклад, банк должен сделать это как можно скорее. Это, с одной стороны, регламентировано ст. 837 ГК РФ, где сказано, что «банк в любом случае обязан выдать по первому требованию вкладчика сумму вклада или ее часть и соответствующие проценты», а с другой стороны — законом «О банках и банковской деятельности», в соответствии с которым одним из оснований для отзыва лицензии, является неспособность банка удовлетворить требования кредиторов в течение 14 дней. На практике я никогда не сталкивался с тем,

Цель нововведений – усилить контроль за происхождением средств и эффективнее бороться с мошенническими схемами. Теперь платежные системы будут более тщательно проверять как отправителей, так и получателей денежных операций. Для сумм до 15 тысяч рублей порядок остаётся относительно простым: перевод можно выполнить по номеру телефона или электронной почте. Однако банки обязаны отслеживать подозрительную активность, например, частые небольшие переводы на один и тот же счёт. Это поможет предотвратить попытки обхода системы. Если сумма перевода составляет от 15 001 до 100 000 рублей, потребуется подтверждение личности с помощью паспорта. Эти требования касаются не только частных лиц, но и фрилансеров, самозанятых, а также интернет-магазинов и платформ для P2P-переводов. Фактически, переводить деньги с карты без должного подтверждения станет сложнее. Переводы, превышающие 100 тысяч рублей, приравниваются к банковским операциям с повышенным уровнем контроля. В таких случаях необходимо предост