💼🔍 Какие новые операции теперь контролируют банки?

С 2023 года Росфинмониторинг усилил контроль над крупными денежными переводами со счетов компаний и ИП. 💰🏢 Теперь банки обязаны отправлять данные о переводах на сумму **5 млн рублей и выше** (приказ от 13.03.2023 г. № 52). Но внимание: проверять будут не все операции, а только те, что соответствуют **двум условиям**.
📌 Условие первое:
Если компания или ИП **получили деньги от государства**. 💵🏛️ Например, если плательщик получил средства с единого казначейского счета № 40102 (как в случае выигрыша государственного тендера), его счет попадает под контроль.
#### 📌 Условие второе:
Если **получатель средств** находится в рискованном списке ЦБ. ⚠️💳 Это касается случаев, когда деньги были переведены контрагенту с высоким или средним уровнем риска по банковскому светофору.
🔴 **Красный** — высокий риск: компании, созданные для сомнительных операций.
🟡 **Желтый** — средний уровень: компании, которые иногда обналичивают деньги или работают с подозрительными контрагентами.
🟢 **Зеленый** — низкий уровень: клиенты, ведающие реальную деятельность (оплата счетов, зарплат, налогов).
Банки оценивают компании по различным критериям: финансовым результатам, операциям по счетам, учредителям и руководителям. 📊👥
### 🛡️ Как себя обезопасить?
1. **Взаимодействуйте с банком**: не игнорируйте его запросы.
2. **Будьте готовы подтвердить операции** свыше 5 млн рублей документами. 📄✍️
3. Если сможете объяснить, что перевод был в рамках обычной деятельности и не связан с бюджетными средствами, банк не сможет признать операцию подозрительной.
Не забывайте: информация о статусе риска контрагента доступна в вашем интернет-банке! Если не нашли — обратитесь в банк с заявлением. 💬🏦
#ФинансоваяБезопасность #БанковскийКонтроль #Росфинмониторинг #КрупныеТранзакции #Бизнес #ЮридическиеСоветы #Риски #Компании #ИП #ФинансоваяГрамотность