👀 Блокировка счета по 115-ФЗ: что нужно знать

С 1 июня 2025 Росфинмониторинг получил право приостанавливать операции с деньгами или имуществом без решения суда. Автор Трибуны пишет, что чаще всего вызывают подозрения:
• Перевод свыше 600 000 ₽.
• Несколько переводов по ~100 000 ₽ в день.
• Множество операций — больше 10 переводов разным получателям в сутки или >50 в месяц.
• Более 30 входящих переводов в день.
• Крупные обороты — свыше 100 000 ₽ в день или >1 000 000 ₽ в месяц.
• «Транзитные» операции — деньги почти моментально уходят дальше.
• Нетипичное время или поведение по карте (ночные переводы, резкое отклонение от привычной активности).
• Одинаковые повторяющиеся платежи по схеме (например, 15 000 ₽ 29 числа) — может маскировать зарплату «в конверте».
• Дробление платежей — попытка разбить крупную сумму на мелкие.
✔️ Для безопасного перевода денег, стоит соблюдать несколько правил:
✔️ Всегда указывайте назначение платежа. Цель перевода должна быть ясна и понятна. Примеры удобных формулировок: подарок сыну, возврат долга, оплата ремонта. Избегайте двусмысленных или шуточных комментариев.
✔️ Сохраняйте все подтверждающие документы: договоры, чеки, квитанции.
✔️ Избегайте нетипичных операций и дробления крупного платежа на много мелких. Если нужно перевести большую сумму, лучше сделать единый платеж.
✔️ Разделяйте личные и рабочие деньги. Для бизнеса или подработки используйте отдельный счет или оформление самозанятого.
✔️ Быстро реагируйте на запросы банка. Оперативно предоставленные объяснения и документы часто решают проблему быстрее всего.