Какие секреты раскроет картотека на расчетном счете?

Не всегда платежи компаний проходят так, как планировалось. Не достаточно средств? Счет закрыт по решению налоговой или госорганами? Тогда платежные документы попадут в картотеку. Стоит ли ее страшиться, какие последствия она несет, — разбираемся ниже.
Картотека состоит из платежей, которые будут исполняться по мере поступления средств на ваш банковский счет в последовательности, установленной законодательством РФ. Подробнее о порядке исполнения можно прочитать в приложении СберБизнес в разделе «Незавершенные операции».
✅ А знаете ли вы, что существует несколько разделов картотеки?
💰 Платежи, на которые не достаточно средств
В ней остаются документы, созданные владельцем счета или третьими лицами (налоговой, приставами), на оплату работы банка. Эти платежи будут ждать зачисления средств на счет.
💶 Платежи в ожидании снятия ограничений по счету
Когда на расчетном счете компании установлено ограничение госоргана, которое препятствует исполнению документов, следует дождаться его отмены. После снятия ограничений или пополнения счета платежи из картотеки производятся в соответствии с датами их поступления и/или в порядке уточненной очередности. Это дополнение, которое предоставляет возможность грамотно рассчитываться с получателями денег даже при сложном финансовом положении компании.
💷 Платежи, которые требуют согласования владельца счета
Здесь окажутся платежные требования (например, от поставщиков товаров, работ или услуг), которые ждут вашего ответа. Если в течение 5 рабочих вы не дали согласие, платежное поручение вернется без исполнения. Однако этот раздел картотеки не препятствует вашим расчетам с любыми контрагентами.
Сбер проводит платежи из картотеки в режиме 24/7 по мере прихода средств на счет. Благодаря этому вы можете продолжать вести расчеты по счету и бизнес-карте вне зависимости от времени суток.
Уже не так боитесь картотеки?