Почему большинство трейдеров теряют деньги?

Ответ кроется не в сложности рынков, а в особенностях человеческой психологии Нобелевский лауреат Даниэль Канеман вместе с Амосом Тверски провели эксперимент который раскрыл главную причину слива депозитов
Эксперимент который всё объяснил
Парадокс человеческого мышления
Математически обе ситуации абсолютно одинаковы — в итоге у участников остаётся 1500 шекелей или шанс получить 2000 Но психология работает иначе Когда мы видим потенциальную прибыль включается осторожность Когда стоим перед потерей — готовы идти ва банк
Loss Aversion — главный враг трейдера
Феномен получил название Loss Aversion — неприятие потерь Исследования показали боль от потери денег в 2-2,5 раза сильнее чем радость от аналогичного выигрыша Дайте человеку 100 долларов — он порадуется Заберите те же 100 долларов — получите реакцию которая по силе превосходит предыдущую радость в разы
Эволюция заточила человека на избегание потерь
В первобытном мире потеря добычи могла означать голод и смерть Поэтому наше подсознание цепляется за то что уже имеем даже когда это иррационально
Как это работает в трейдинге
На практике Loss Aversion проявляется катастрофически Трейдер открывает позицию и видит +100 долларов Страх потерять прибыль заставляет закрыть сделку через минуту хотя тренд только начинается А вот минус в 100 долларов вызывает совершенно другую реакцию Подсознание протестует Как так — зафиксировать убыток Расстаться с деньгами
И трейдер держит убыточную позицию неделями надеясь на разворот Мозг шепчет Ну не может же дальше падать Начинается усреднение убыточной позиции — классическая ошибка которая приводит к полному сливу счёта
Почему это путь к сливу депозита
Проблема в том что трейдер воспринимает убытки не как операционные расходы а как безвозвратные потери При этом череда мелких убыточных сделок — нормальная часть торговли которая должна перекрываться крупными прибыльными Но Loss Aversion не даёт действовать рационально
В результате вместо небольшого убытка в 80 долларов трейдер теряет крупную сумму На нескольких минусовых заходах быстро растрачивается весь капитал И когда приходит момент для профитной сделки торговать уже просто не с чем
Когнитивные искажения — враги рационального трейдинга
Канеман и Тверски показали что люди сильно отличаются от рациональных существ из экономических моделей Когнитивные искажения — это ошибки восприятия и анализа информации которые приводят к финансовым потерям
Помимо Loss Aversion трейдеры страдают от предвзятости подтверждения — ищут только ту информацию которая подтверждает их позицию Игнорируют сигналы разворота тренда читают только положительные новости когда уверены в росте рынка Это когнитивный диссонанс — одна из грубейших ошибок в трейдинге
Как преодолеть психологические ловушки
Чтобы победить Loss Aversion нужно осознать убытки неотъемлемая часть трейдинга Даже при высокой точности прогнозов убыточные сделки будут случаться Важно относиться к ним как к рабочим издержкам а не как к личному поражению
Перед открытием каждой сделки нужно задавать вопрос Готов ли я потерять эту сумму если рынок пойдёт против меня Если ответ отрицательный — лучше пересмотреть риски Нужно включить перспективное мышление то что отличает успешного трейдера от сливающего депозит
Эксперименты Канемана и Тверски стали революцией в понимании экономического поведения Они доказали люди ошибаются не из-за глупости а из-за встроенных в мозг программ Осознание этих искажений первый шаг к рациональной торговле на рынках
Если вы хотите научиться преодолевать психологические ловушки и избегать распространенных ошибок трейдеров присоединяйтесь к нашему Telegram каналу Алхимия Трейдинга Мы предлагаем бесплатный контент который поможет вам развить правильное мышление и стратегии для успешной торговли на рынке форекс Не упустите возможность стать частью нашего сообщества и получать ценные инсайты: https://t.me/alhimia%5Ftradinga Cмотрите полезные видео на канале Алхимия Трейдинга
Rutube https://rutube.ru/channel/23984234/ Youtube https://www.youtube.com/@alhimiatreidinga ВК Видео https://vkvideo.ru/@alhimia_tradinga Дзен https://dzen.ru/id/59ad569577d0e60bd5edd696