NOUTĂȚI NORMATIVE 📢 📝

A fost aprobată formularul tip pentru Declarația obligatorie pentru tranzacții cu numerar la plata bunurilor imobile și mijloacelor de transport
🔷 Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor a publicat Ordinul nr. 1 din 20 ianuarie 2025, aprobat oficial în Monitorul Oficial din 24 ianuarie.
🔷Acest ordin introduce Formularul-tip și Instrucțiunea privind completarea Declarației pe propria răspundere pentru depunerile de numerar la prestatorii de servicii de plată, în temeiul art. 5 alin. (5) și (6) din Legea privind decontările în numerar.
📖Cine și când trebuie să depună Declarația?
Declarația se depune o singură dată de către:
➡️ Persoanele fizice care nu desfășoară activitate de întreprinzător și achiziționează bunuri imobile sau mijloace de transport de la alte persoane fizice similare.
➡️ Reprezentanții cumpărătorului.
📖Cazurile în care se solicită Declarația:
1️⃣ Pentru achiziția bunurilor imobile:
- Dacă prețul bunului depășește echivalentul a 100 de salarii medii lunare pe economie prognozate.
2️⃣ Pentru achiziția mijloacelor de transport:
- Dacă valoarea acestora depășește echivalentul a 50 de salarii medii lunare pe economie prognozate.
3️⃣ Pentru tranzacții cu valori mai mici decât cele menționate mai sus:
- Dacă părțile convin să efectueze plata prin transfer bancar.
📋 Ce informații trebuie incluse în Declarație?
➡️ Datele cumpărătorului și ale prestatorului de servicii de plată.
➡️ Natura tranzacției: contract, valoare, modul de achitare etc.
➡️ Descrierea succintă a provenienței mijloacelor bănești (ex.: salarii, economii, împrumuturi, remitențe).
➡️ Lista actelor doveditoare sau circumstanțele în care banii au fost obținuți, dacă documentele lipsesc.
✍️ Obligația principală a declarantului constă în faptul că prin completarea formularului, persoana confirmă pe propria răspundere că mijloacele financiare utilizate provin din surse legale și nu au fost utilizate anterior în alte tranzacții similare.
📅 Ordinul devine aplicabil începând cu 1 aprilie 2025, simultan cu punerea în aplicare a Legii nr. 34/2024.
🔷Această măsură vizează transparența tranzacțiilor financiare și prevenirea spălării banilor.
ACASinfolex