🔍 Перевод на какую сумму вызовет подозрение у банка❓

Сигналом для проведения более тщательной проверки послужат определенные пороги сумм. Банк России рекомендует анализировать перевод между физическими лицами в размере свыше 100 тыс. руб. в день или более 1 млн. руб. в месяц.
Однако это не всегда главный критерий, банки опираются на несколько признаков и поведенческие паттерны.
Вызвать подозрения может и небольшая сумма, если она подходит под схему по отмыванию средств, мошенничества или дропперства.
Например, множественные небольшие входящие и исходящие операции через один счет, что характерно для транзита и дробления денег, использование счета только для переводов без бытовых платежей.
Среди стандартных индикаторов — число операций и получателей. Банк России советует принимать в расчет более десяти в день, более 50 в месяц.
Внимание банков также обращает на себя слишком большое количество операций с физическими лицами — свыше 30 в день, или при частом их проведении, когда между ними проходит минута или меньше. Их могут принять за признак транзитной схемы или сокрытие происхождения средств.