Как будут проверять переводы граждан на банковские карты?

Последнее время очень актуален вопрос о налогообложении банковских переводов между гражданами.

Подпишись на группу юридический антикризисный, чтобы получать полезную правовую информацию, спасибо!

Налоговая прокомментировала как будут проверяться переводы на банковские карты россиян.

Большинство россиян волнует вопрос о налогообложении переводом между гражданами.

Налоговая служба дала следующие разъяснения:
законом предусмотрена обязанность банков осуществлять контроль за всеми денежными банковскими операциями по счетам своих клиентов. О подозрительных операциях банки должны сообщать в Росфинмониторинг.

Напоминаю, что с 1 июня 2025 года вступили в законную силу поправки в Закон №115-ФЗ от 07.08.200 г., согласно которым Росфинмониторинг имеет право приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней без решения суда.

налоговая служба считает, что банки обязаны передавать ей сведения о подозрительных денежных операциях, которые могут свидетельствовать о получении гражданином дохода. Следует отметить, что в законодательстве этот момент не закреплен.

По новым правилам Центробанка под пристальное наблюдение попали денежные переводы от компаний и индивидуальных предпринимателей физическим лицам, а также снятие наличных на сумму более 3 000 000 рублей в сутки.

Получается, что банк сообщает о подозрительной информации в Росфинмониторинг, а он в ФНС.

По итогу, после проверки налоговая служба может доначислить налог, если подтвердится, что у гражданина имеются незадекларированные доходы.

Что же является подозрительной операцией? К подозрительной операции могут отнести регулярные поступления, которые можно посчитать заработной платой (поступающие каждый месяц или два раза в месяц), безналичные переводы от неизвестных отправителей, а также многократно повторяющиеся переводы одинаковых сумм.

Переводы родственникам, знакомым, друзьям, то есть обычные переводы на подарки, возраст долга и т.д. не влекут обязанности заплатить НДФЛ.

Если человек получает регулярные платежи за какие-либо оказанные услуги (работу), он должен задекларировать свой доход и заплатить НДФЛ, если это не сделал его налоговый агент — который производит соответствующие выплаты.

Следует учитывать, что банк, Росинфомониторинг, налоговая могут потребоваться документальное подтверждение по подозрительной операции, проведенной по банковской карте. Поэтому все документы нужно сохранять, особенно по крупным поступлениям при покупке авто, недвижимости и т.д.

Контроль банковских операций нужен, чтобы денежные средства не терялись, мошенники не получили доступ к счетам и все операции проходили в рамках закона.

Пишите свое мнение в комментариях и спасибо за "лайки" в поддержку группы. Я буду делиться с вами полезной правовой информацией!