В России с 15 мая банки начали блокировать карты участников преступных схем.

С 15 мая начал действовать новый закон, который позволяет банкам блокировать карты участников преступных схем, так называемых – дропперов. По закону заблокировать карту и доступ к онлайн-банку могут, если человек попал в базу данных Банка России о мошеннических операциях. Если кредитная организация этого не сделала, с 15 мая она может ввести лимит на переводы для таких клиентов — не более 100 тысяч рублей в месяц.
База данных Банка России формируется на основе сведений от банков обо всех случаях и попытках мошенничества — операциях, по которым клиенты заявили о своём несогласии. Доступ к ней есть у всех кредитных организаций и у правоохранительных органов. Если сведения о незаконных действиях человека поступили в базу от МВД, банк обязан заблокировать карты и доступ к онлайн-банку.
При лимите на перевод денежных средств в 100 тысяч рублей в месяц можно совершать жизненно важные переводы, но сложно выводить и обналичивать похищенные деньги.
Если нужно перевести больше 100 тысяч рублей, то клиенту будет необходимо обратиться в отделение банка с паспортом или другим документом, удостоверяющим личность.
Ограничение не коснётся платежей в адрес юридических лиц. Также граждане смогут оплачивать покупки в магазинах и на маркетплейсах, коммунальные и другие услуги.
Очень часто случается, что люди сами не знают, что становятся соучастниками преступной схемы. Чтобы не стать дроппeром случайно необходимо понмнить ряд правил:
- никогда не передавайте свои карты посторонним;
- не переводите деньги по просьбе незнакомых людей;
- не предоставляйте никому доступ к своему онлайн-банку;
- не переводите ошибочно поступившие вам деньги — обратитесь в свой банк и сообщите об этом.
Если вашу карту заблокировали по ошибке, то необходимо обратиться в свой банк. Ваше заявление перенаправят в Банк России не позднее следующего рабочего дня. Также самостоятельно можно отправить заявление в Банк России через интернет-приёмную, указав тему обращения — «Информационная безопасность».