💳 Незнакомец "по ошибке" прислал деньги на карту: в чем суть мошенничества

Сейчас набирает оборот схема, когда злоумышленники с помощью доверчивых россиян "отмывают" деньги. Сперва на ваш счет поступает сумма, как правило, не маленькая. Затем звонит неизвестный и просит вернуть деньги, которые он, якобы, отправил по ошибке. Совет: не спешите их немедленно возвращать!
Когда вы переводите деньги по реквизитам, которые вам продиктовал незнакомец в чате, то фактически помогаете преступникам отмывать украденное. Для банка это выглядит так: вам пришли деньги от жертвы обмана, а вы тут же вывели их на счет мошенника. Поздравляем, в глазах системы вы – "дроппер" (соучастник-посредник). Поэтому "просто вернуть" – это опасно.
✔️ Правильный алгоритм действий во всех случаях одинаковый:
1️⃣ Сначала нужно убедиться, что деньги действительно поступили на счет, а уведомление о зачислении – не фейк (проверьте поступление через банковское приложение или онлайн-банк).
2️⃣ Если отправитель уже связался с вами для возврата средств, сообщите, что будете действовать по правилам – через банк.
3️⃣ Сообщите об ошибочном зачислении и готовности возвратить деньги отправителю в свой банк. Специалисты оформят заявку на возврат средств. Отправитель в свою очередь обратится в свой банк с заявкой на возврат ошибочного перевода.
❗Помните, банк не может списать деньги со счета клиента без его согласия, даже если они были зачислены по ошибке отправителя. Поэтому важно соблюдать процедуру добровольного возврата.
Комсомольская правда https://max.ru/truekpru/AZ3BgcmNRrM