ЦБ РФ опубликовал рекомендации для банков по защите подростков от дропперов

https://fbuz24.ru/Sections/cb-rf-opublikoval-rekomendacii-dlya-bankov-po-zashchite-podrostkov-ot-dropperov Для предотвращения ситуаций, когда несовершеннолетних (до 18 лет) клиентов банков втягивают в операции по отмыванию доходов, незаконное предпринимательство, дропперство и другие противоправные схемы, Банк России разработал Методические рекомендации для кредитных организаций.

В документе предлагается три направления деятельности.
Во-первых, банки должны проводить разъяснительную работу, в частности:
• предупреждать подростков о рисках сразу при открытии счета;
• информировать родителей о выданных картах и операциях;
• усилить информационно-разъяснительную работу о рисках и последствиях вовлечения в противоправную деятельность.
Во-вторых, банкам следует выявлять подозрительные операции:
• банкам рекомендовано в своих внутренних документах по противодействию отмыванию доходов определять признаки, которые могут указывать на вовлечение несовершеннолетних в незаконные операции;
• узнавать у подростков о лицах, которые могут переводить им деньги, и кому они планируют переводить средства;
• при получении крупных переводов от неизвестных лиц или при крупных переводах со стороны подростка связываться с его законным представителем;
• вводить лимиты на проведение отдельных операций;
• отказывать в проведении операций, если есть подозрения в несамостоятельности действий подростка.
Также необходимо объяснять, как противостоять мошенникам: не сообщать данные карты третьим лицам, не передавать карту и доступ к электронным средствам платежа, не переводить деньги по просьбе неизвестных и не соглашаться вносить/снимать деньги в банкомате для неизвестных лиц.
Кроме того, Банк России рекомендует провести работу по уточнению условий договоров с несовершеннолетними клиентами, предусмотрев в них условие об уведомлении их законных представителей (родителей, усыновителей или попечителя) о предоставлении электронных средств платежа и совершаемых операциях.
Информация подготовлена Консультационным центром
ФБУЗ «Центр гигиены и эпидемиологии в Красноярском крае»