КАК ВЫЙТИ ИЗ БАНКОВСКОГО ЧЕРНОГО СПИСКА?

Сегодня изменилась процедура выхода из черного списка банка. Появился понятный алгоритм, с помощью которого можно обжаловать отказ банка открыть счет или перевести деньги, а также расторжение договора банковского счета. Если такой отказ не оспаривать, то клиент попадет в черный список и банки не станут с ним работать. Об этом алгоритме рассказал Андрей Набережный, главный редактор журнала «Арбитражная практика для юристов». Алгоритм состоит из трех этапов:
Этап 1. Обжаловать отказ в банке. Срока для подачи такой жалобы нет. Банк обязан ответить заявителю в течение 10 рабочих дней (абз. 2 п. 13.4 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», далее – Закон № 115-ФЗ).
Этап 2. Обжаловать отказ в межведомственной комиссии при ЦБ. Жалобу надо подавать, если банк отказался отменять решение. Комиссия запрашивает документы и принимает решение в течение 20 рабочих дней (п. 13.5 Закона № 115-ФЗ).
Этап 3. Обжаловать отказ в суд. Этот способ можно использовать независимо от предыдущих этапов. Суды встают на сторону клиентов в двух случаях из трех. Кому и что придется доказывать в таком споре, смотрите во фрагменте выступления Андрея Набережного: https://www.youtube.com/watch?time_continue=4&v=auSlGvVXBjA #юральфа #юрист #юристы #юристонлайн #юридическиеуслуги #юридическаяпомощь #юридическаяконсультация #юридическиеконсультации #юридическоеагентство #юридическиевопросы #юридическиесоветы #юридическиеновости #юридический #юристмосква#адвокатмосква #адвокат #адвокаты #юриспруденция #закон #законы #законопроект #право #судебныйпроцесс #юридическаякомпания #суд #юридическимлицам #арбитраж #арбитражныйсуд #бесплатнаяконсультация #помощьюриста #впомощьпредпринимателю