💳 С 30 мая в России меняются правила денежных переводов

По новым правилам с лета переводить суммы от 100 тысяч рублей без открытия счета в банке будет нельзя. Отправители будут обязаны подтверждать свою личность. Помимо этого, банк может затребовать информацию о целях перевода и данные получателя.
Без открытия счета сумма перевода не должна превышать 100 000 рублей. Ранее порог был 15 000 рублей, но при этом разрешалось переводить и более крупные суммы при минимальной проверке личности (например, по паспорту).
Ограничения не касаются переводов между картами и через Систему быстрых платежей (СБП).
Правило переводов решили изменить, чтобы усилить контроль за движением средств. Это поможет сократить риски по отмыванию денег, полученных преступным путем. Так поступают во многих развитых странах, чтобы противостоять финансовым преступникам.