Часто используемая схема мошеннических действий

Что делать если на карту пришел перевод ОТ НЕИЗВЕСТНОГО АБОНЕНТА?
Пример: Перевод осуществлен по СБП, от неизвестного, ТЕЛЕФОН, С КОТОРОГО ОСУЩЕСТВЛЕН ПЕРЕВОД В ТРАНЗАКЦИИ ЕСТЬ.
Ваши действия:
1. Срочно обратиться в банк и выставить требование о возврате денежных средств как ошибочно перечисленных!!!!
2. Обязательно, временно перестать пользоваться картой!
3. Самостоятельно денежные средства ни на какие счета переводить нельзя!!!!
Владельца карты, на которую вас попросят вернуть деньги проверить НЕЛЬЗЯ. Она может принадлежать лицам, которые используют вас вслепую для «отмывания» денежных средств, полученных незаконно. Если вы выполнили указание мошенников, то вас с высокой долей вероятности начнут ШАНТАЖИРОВАТЬ, угрожая обращением в полицию.
Внимание!!! Состав преступления по финансированию неблагонадежных организаций и физических лиц, запрещенных законом РФ, возникает сразу после перевода денег!!! Даже если Вы не знали, не думали, хотели помочь …
Возраст наступления уголовной ответственности по данным статьям наступает с 14 лет.
Организаторы таких схем часто используют детей! На детской площадке появляется «засланный» подросток, который играет вместе со всеми, устанавливает дружеско-приятельские отношения, а затем уговаривает ребят помладше дать попользоваться банковской картой за небольшие деньги или продать ее. Карта при этом принадлежит либо ребенку, либо родителю. Владелец ни сном ни духом, а его пластик используют для отмывания и обналичивания денежных средств, и он становится дроппером.
Дропперство (от англ. drop — «сбрасывать») — мошенническая схема, при которой злоумышленники используют подставных лиц (дропперов) для перевода, обналичивания или отмывания похищенных у жертв денег. Дропперы не организаторы преступления, дропперы – посредники.
С 5 июля 2025 года в России вступил в силу Федеральный закон от 24.06.2025 №176-ФЗ «О внесении изменений в статью 187 Уголовного кодекса Российской Федерации», которым вводится уголовная ответственность за дропперство. Наказание зависит от степени участия в схеме:
- До 3 лет лишения свободы — за передачу третьему лицу в корыстных целях своей банковской карты или доступа к счёту.
- До 6 лет тюрьмы — за приобретение в корыстных целях чужой банковской карты или доступа к счёту и последующую их продажу.
Берегите себя и своих близких.
#Минсоц52 #УСЗНСормовскогорайона
#Дроппер