❗ Когда снятие денег в банкомате банк сочтет подозрительной операцией

С 1 сентября банки должны будут проверять, не находится ли человек, снимающей через банкомат деньги, под влиянием мошенников. ЦБ РФ утвердил перечень признаков вмешательства преступников в действия клиента банка.
Так, тревожными звоночками, в частности, будут считаться:
▪️ нетипичные время, место и сумма снятия наличных;
▪️ несвойственный человеку ранее способ запроса на выдачу наличных. Например, не через физическую карту, а по QR-коду;
▪️ смена номера телефона для авторизации в онлайн-банке.
Помимо этого, подозрительным обстоятельством будет считаться попытка снять наличные в течение 24 часов после:
▪️ оформления кредита или увеличения лимита по кредитке;
▪️ досрочного закрытия вклада на сумму более 200 тыс. руб.;
▪️ поступления через СБП более 200 тыс. руб. на банковский счет (вклад) физлица с его счета в другом банке.
При выявлении хотя бы одного из этих факторов банк немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет лимит на выдачу наличных через банкомат – не более 50 тыс. руб. в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно будет только в отделении банка.
ℹ Источник: Приказ Банка России от 07.08.2025 № ОД-1765; Информация с сайта Банка России