Мошенничество при банкротстве: распространенные схемы и как не стать жертвой

Мошенничество при банкротстве — серьезная проблема, способная превратить и без того сложную процедуру в финансовую катастрофу как для должника, так и для кредиторов. Вот распространенные схемы и способы защиты.
1. Сокрытие и вывод активов:
Должник перед банкротством или во время процедуры прячет имущество (деньги, недвижимость, авто, ценные бумаги) от включения в конкурсную массу.
Способы:
"Продажа" имущества по заниженной цене или дарение близким людям с устной договоренностью о возврате позже.
Фиктивные сделки: Заключение договоров займа, купли-продажи или аренды с подставными лицами для создания видимости отсутствия имущества или возникновения "долгов".
Сокрытие цифровых активов: Криптовалюта, электронные кошельки, дорогие игровые аккаунты.
"Черные" риелторы/оценщики: Намеренная существенная недооценка имущества перед продажей с последующим его выкупом "своими" людьми.
2. Фиктивное увеличение долгов:
Создание искусственной кредиторской задолженности, чтобы уменьшить долю реальных кредиторов или "отмыть" деньги.
Способы:
Фиктивные займы: Получение "долга" от подставного лица (друга, родственника) по расписке прямо перед банкротством.
Договоры с "дружественными" контрагентами. Заключение фиктивных договоров на услуги/работы с последующим предъявлением необоснованных требований в деле о банкротстве.
3. Злоупотребления со стороны финансового управляющего (ФУ):
ФУ, пользуясь доверием и полномочиями, действует в интересах должника или определенных кредиторов в ущерб другим.
Способы:
Завышение расходов/вознаграждения: Включение в отчеты несуществующих или завышенных затрат.
Сговор с должником: Намеренно слабый поиск активов, затягивание процедуры, некорректная оценка имущества.
Сговор с определенными кредиторами: Предоставление преимуществ одним кредиторам за вознаграждение.
Продажа активов "своим" по заниженной цене. Организация торгов с ограниченным доступом или сговор с покупателем.
4. Мошеннические действия кредиторов:
Недобросовестные кредиторы пытаются получить преимущество незаконным путем.
Способы:
Предъявление фиктивных требований: Включение в реестр несуществующих или уже погашенных долгов (часто с поддельными документами).
Завышение требований: Включение незаконных процентов, штрафов, комиссий.
5. "Подпольные" услуги по банкротству:
Компании/посредники, обещающие "гарантированное списание долгов", часто используют мошеннические схемы или берут деньги за неоказанные услуги.
Способы:
Сбор денег "под ключ" и исчезновение.
Навязывание услуг по выводу активов за отдельную плату.
Обещания решить вопрос без суда или "через связи".
Использование подставных ФУ или сговор с недобросовестными ФУ.
Как не стать жертвой мошенничества:
1. Честность – лучшая политика. Попытки сокрыть активы – уголовно наказуемы (ст. 196 УК РФ "Преднамеренное банкротство", ст. 197 УК РФ "Фиктивное банкротство"). Риски огромны: отказ в списании долгов, субсидиарная ответственность, уголовное дело. Не выводите активы!
2. Осторожно с "помощниками":
Избегайте фирм, которые:
Гарантируют 100% списание любых долгов.
Требуют оплату только наличными или на карту физлица.
Предлагают "вывести" ваше имущество.
Давят на срочность оплаты.
Не имеют офиса или работают только онлайн без реальных контактов.
Не предоставляют письменный договор с четким перечнем услуг.
3. Внимательно читайте все документы: Особенно договоры с юристами/компаниями. Задавайте вопросы, если что-то непонятно.
4. Консультируйтесь с адвокатом по банкротству "До" начала процедуры и на ключевых этапах. Это вложение окупится.
Банкротство – это легальный инструмент финансового оздоровления или освобождения от долгового бремени. Использовать его нужно честно и прозрачно. Мошенничество не только подрывает суть института банкротства, но и влечет за собой серьезные правовые последствия для всех недобросовестных участников. Будьте бдительны.
Записаться на бесплатную консультацию по банкротству к нам вы можете по телефону +79885837866
Мы находимся по адресу Ростов-на-Дону, улица Литвинова 4, офис 703.