Банковскую карту могут заблокировать за получение денег от разных людей без причины

Эксперт рассказал, какие переводы могут вызвать подозрение у банков.
Если перевод покажется банку подозрительным, то он заблокирует карту на 10 дней, рассказал "Российской газете" доцент Финансового университета при правительстве РФ Петр Щербаченко.
Эксперт уточнил, что в числе таких переводов могут быть регулярные поступления от ИП или юрлиц без договора, частые переводы с пометками "оплата работы", "за услуги", получение денег от разных людей без объяснения причины. Также к подозрительным относится быстрая операция на одинаковые суммы с одной карты на серию банковских карт и быстрый перевод или обналичка этих средств. Таким образом, поводом для проверки совершения операции или блокировки банковской карты станет сочетание трех факторов: регулярность переводов, статус отправителя и содержание назначения платежа. Причем бояться нечего, если переводы легальные.
Так, не стоит опасаться делать семейные переводы, например, детям от родителей, а также переводы в виде подарка: просто тогда в назначении платежа лучше указать, что это "подарок". Если возвращают долг на карту, то лучше, чтобы имелась расписка или переписка об этом. В случае, если банк попросит подтвердить совершение операций, то можно сделать скриншоты переписки, и это будет доказательством.
Эксперт рекомендовал для сбора денег в школе или в садике на общие нужды использовать специальный сервис банковских приложений, позволяющий организовать публичный и непубличный сбор. В нем надо указать цель и сумму сбора, получить ссылку и отправить ее в родительский чат. В данном случае получателей может быть сколько угодно.
Гражданам, у которых есть свое небольшое дело, эксперт рекомендует официально оформлять статус самозанятого или ИПя. Причем, самозанятость делается легко за 5-10 минут в приложении "Мой налог".
Если банк все же заблокировал карту, то нужно сначала связаться с банком и уточнить причину. Потом возможно надо будет предоставить документы (чеки, договор, переписку). Ожидание разблокировки может занять до 10 дней.
Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ ТЕЛЕПОРТ.РФ | https://www.teleport2001.ru