📝 ОБЛИГАЦИИ.

3. Структурные продукты, ИИС, опционы
Разберем некоторые понятия, существующие при торговле на рынке.
ВИДЫ ОБЛИГАЦИЙ:
- Дисконтные (нет купонов), в конце срока выплачивается сама сумма погашения;
- Купонные (выплачивается раз в полгода или год купон, связанный с рыночными ставками). Как правило, ставки находятся между банковскими депозитами и процентными ставками кредита (депозит 8-9%, облигация ~ 11%).
СУТЬ ОБЛИГАЦИЙ:
✅ Срочность (в данное время набирают популярность и бессрочные облигации);
✅ Платность (рыночная ставка);
✅ Возвратность.
ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) - это возможность получения дополнительных выгод от государства:
1. Первая выгода заключается в отсутствии НДФЛ. Суть: Вы, торгуя любым инструментом на бирже, освобождаетесь от уплаты НДФЛ при условии, что сумма не более 400 тысяч рублей в год (в течение трех лет можно три раза вносить по 400 тысяч) и не выводить денежные средства ранее трехлетнего срока с даты открытия ИИС.
2. Второй тип выгоды - возвращение, ранее уплаченного, НДФЛ. С 400 тысяч возвращается 52 тысячи рублей в год, т.е. 13%.
Облигации являются неотъемлемой частью грамотного использования ИИС и отличной составной частью структурных продуктов. Сейчас на рынке очень сильно востребованы структурные продукты.
ЧТО ЭТО ОЗНАЧАЕТ?
Существуют инструменты, которые очень надежные, но имеют малую доходность и есть очень доходные, но совершенно не надежные. Инвесторы хотят золотой середины, которую и предлагают структурные продукты (структурные ноты).
Сам принцип заключается в следующем:
Берется некая сумма денег у инвестора, допустим миллион рублей, также допускаем, что структурная нота заключается на один год. Эмитент ноты предлагает какую-то идею для инвестора (к примеру: котировка золота за год вырастет). Желание инвестора простое, он хочет заработать на потенциальном росте золота, не рискуя своими деньгами. В основе структурной ноты лежат облигации, которые платят купоны.
КАК ЭТО РЕАЛЬНО СДЕЛАТЬ?
От миллиона, ранее озвученного, берется часть (к примеру 10%). Остается 900 тысяч, на которые покупаются облигации сроком один год. Эти 900 тысяч через год превращаются снова в миллион. Выделенные 100 тысяч (10%), вкладывается в идею (рост золота), т.е. в срочный рынок, торгующий фьючерсами и опционами. Команда финансового инжениринга составляет разные комбинации из этих инструментов, которые при реализации положительного варианта (удорожание золота) дает инвестору дополнительный доход. Если просто вкладываться в актив (фьючерс), заработать можно больше, но при больших рисках. В данном случае рисков нет. Получается возврат капитала без риска плюс, при реализации идеи, получается дополнительный доход. Самое главное, подобрать хорошую идею и облигации надежных эмитентов.
Опционы имеют самые большие возможности по зарабатыванию денежных средств. На рынке опциона (срочный рынок Московской Биржи) есть возможности:
- Покупать опционы и иметь право на что-либо;
- Продавать опционы и нести на себе обязательства чего-либо.
Если вы опционы продаете, которых нет в наличие (шорт), то берете на себя огромный риск потери своего капитала. Если вы опционы покупаете, то рискуете только суммой, вложенной в опцион. То есть, покупать опционы на много безопаснее, чем продавать и, если вы опционами никогда не занимались, не надо пробовать продавать.
Покупайте опционы, потому что зарабатывать на покупке можно в обе стороны и вверх, и вниз.
КАК ЭТО ДЕЛАЕТСЯ?
✅ Вы считаете, что некий актив вырастет в цене и тогда вы покупаете опцион call, который даст вам хороший заработок в случае роста данного актива.
✅ Вы считаете, что актив упадет в цене, тогда вы покупаете опцион put (на снижение стоимости актива). Без движения рынка в ту или иную сторону стоимость аукциона "сгорит".
✅ Если вы ошиблись направлением и цена идет в обратную сторону, опцион начинает быстро сгорать в цене, т.е. стоимость опциона резко падает до нуля.
Если эта информация была Вам полезна, поставьте лайк. Поделитесь с друзьями, сделайте репост записи, пишите комментарии
#рынок #какзаработать #трейдинг #биржа #заработокнабирже #автоследование #торговыероботы #сигналы #трейдер #брокер #риски #торговля