Об этом в эфире радио "Спутник в Крыму" рассказал эксперт по информбезопасности одного из банков Крыма Игорь Серегин.
Основа принципа действия механизма, по его словам, – это сформированная ЦБ база данных с информацией о мошенниках.
"Черный список регулярно пополняют финансовые организации и правоохранительные органы. Доступ к ней имеют все банковские организации. Перед выполнением транзакции банк проверяет реквизиты получателя на наличие в черном списке. В случае подтверждения риска перевода денег мошенникам он блокирует перевод", – объяснил Серегин.
Специалист отметил, что банк обязан в досудебном порядке вернуть средства владельцу счета, если организация осуществила перевод по реквизитам мошеннического счета из списка.
Присоединяйтесь к ОК, чтобы подписаться на группу и комментировать публикации.
Нет комментариев