По закону банки должны осуществлять контроль операций, чтобы выявить подозрительную активность. Среди таких формулировок значатся упоминания наркотических веществ (в том числе в шутливом контексте), коррупционных схем, террористической или экстремистской деятельности, коммерческих операций без должного оформления.

Кроме того, банки могут обратить внимание на формулировки, которые подразумевают серую оплату услуг. К ним относятся фразы «Оплата по договору», «Возврат долга», «За квартиру», «арендная плата».

Алгоритмы банков могут отреагировать и на сленг.


При блокировке из-за «стоп-слова» нужно обратиться в банк и объяснить ситуацию, в том числе могут потребоваться документы, которые подтвердили бы законность операции. При более серьезных подозрениях дело могут передать в Росфинмониторинг. В таком случае процесс разблокировки может занять несколько недель.