Работаете по 115-ФЗ?

Тогда вы обязаны фиксировать операции, которые могут вызвать интерес у надзорных органов.
📍 Что это за документ?
Внутреннее сообщение — это служебная запись о сомнительной, необычной или контролируемой операции. Оно составляется внутри организации и передаётся Специальному должностному лицу (СДЛ) для принятия решения.
📍 Когда составлять?
— при обнаружении операции, подлежащей обязательному контролю;
— если операция выглядит необычно;
— если у сотрудника возникли обоснованные подозрения.
📍 Что включить в сообщение?
— тип операции (обязательный контроль, необычная, подозрительная);
— описание и причины, по которым операция вызывает вопросы;
— дата, сумма, валюта, содержание сделки;
— данные участников;
— ФИО и подпись сотрудника, составившего сообщение;
— решение СДЛ и, при необходимости, руководителя, с обоснованием;
— действия, принятые по результатам.
🔎 Важно: порядок составления, форма и сроки сообщения фиксируются в ПВК вашей организации. Это обязательный элемент внутреннего контроля.
💬 Комментарий Финконсалт:
Внутреннее сообщение — не просто бумажка «для отчётности». Это рабочий инструмент защиты компании при проверках. Его отсутствие или неправильное оформление — частая причина замечаний со стороны Росфинмониторинга.
📚 Если сомневаетесь, нужно ли составлять сообщение — лучше составьте. А если не знаете, как — обращайтесь, мы поможем на примере вашей практики.
Задувайте свои вопросы
👉 t.me/Fincnslt_bot