Банк России выпустил информационное письмо № ИН-08-43/78.


🚨Работа с бенефициарными владельцами и ПДЛ должна быть документально подтверждённой.
Речь идёт о всех субъектах ПОД/ФТ, поднадзорных Банку России. В первую очередь — о ломбардах.
Что уточняет регулятор:
👁️‍🗨️Указали директора как бенефициара? Только с обоснованием и документами.
👁️‍🗨️Работа с иностранными структурами? Учитывайте трасты и юрисдикции без юрлица.
👁️‍🗨️ПДЛ — это не только министры. Также супруги, родственники, доверенные лица. Используйте коды 26 и 1117 при передаче данных в Росфинмониторинг.
⁉️Почему это важно:
Ломбарды ежедневно работают с физлицами, залогами, деньгами — а значит, в зоне потенциальных рисков.
Что стоит сделать:
✅ Проверить анкеты и досье клиентов
✅ Убедиться, что ПВК содержит чёткий порядок выявления бенефициаров
✅ Настроить работу с ПДЛ и кодами
✅ Подготовить сотрудников
Формальный подход больше не работает.
Финконсалт поможет:
— провести аудит ПВК
— обучить СДЛ
— подготовиться к проверке
Работаем точно, спокойно и по закону.