Минфин подготовил поправки в антиотмывочное законодательство, запрещающие кредитным организациям блокировать счета граждан и компаний без доказательств их причастности к незаконной деятельности или спонсированию терроризма, пишет газета «Известия».
Согласно поправкам к закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», банку для заморозки счетов необходимо будет собрать документальные подтверждения того, что клиент относится к максимальной категории риска.
По действующему законодательству, вопросы признания клиента «неблагонадежным» регулируются только внутренним распорядком и критериями самих банков, а кредитные организации могут даже не объяснять клиенту причины отказа.
В законопроекте уточняется, что отсутствие у клиента справок, подтверждающих его добросовестность или наличие информации об отказах в открытии счетов и трансакциях в других кредитных организациях, не может служить поводом для блокировки, если не представлено других доказательств незаконной деятельности.
Также банки обяжут отчитываться об основаниях отказа в проведении операций или открытии счета клиентам перед Росфинмониторингом и Центробанком. Если контролирующие органы признают блокировку безосновательной, то финансовая организация обязана будет разморозить счета или провести необходимые операции в полном объеме. Кроме этого, банк будет обязан уведомить клиента о причинах отказа в операциях, и представить по запросу доказательства в течение пяти рабочих дней.
Присоединяйтесь к ОК, чтобы подписаться на группу и комментировать публикации.
Комментарии 1