Финансовый план для семьи: увеличение доходов и обеспеченное будущее

Обратилась семья: мама, папа, дочь, сын. Финансовые цели:
➖накопления для дочери к поступлению в институт
➖получение дохода с накопленных средств (выше чем на банковских вкладах)
➖страхование всех членов семьи
1️⃣Открыли накопительные страховые программы для всех членов семьи:
➖У мужа уже была открыта страховая программа, однако рисков, которые она покрывала – недостаточно, так как его деятельность с повышенным риском для жизни. Рекомендовала в рамках своей программы дополнительно подключить риск «телесные повреждения» и «хирургические вмешательства».
Основной доход в семью поступает со стороны мужчины, поэтому нужна расширенная защита на случай возникновения критических ситуаций.
➖Жене открыли накопительное страхование жизни, дополнительно оформили страховую программу «Медицина без границ» для защиты от возникновения онкозаболеваний.
➖Детям открыли накопительные страховые программы. Детей застраховала мама, чтобы использовать социальный налоговый вычет. С учетом того, что сумма вычета по страховке не должна превышать 15600 руб., мы подобрали сумму взноса не более 120 000 руб. на все три программы.
2️⃣Открыли индивидуальный инвестиционный счет
➖Мужу, он будет использовать его со следующего года.
➖Жене, рассчитали сколько денег ей нужно вносить, чтобы забрать налоговый вычет полностью. Предварительно взяли справку 2 –НДФЛ и уточнили сумму налога, которую платит клиент ежегодно.
3️⃣Вложили валюту в инвестиции. Здесь возможен повышенный доход для приумножения накоплений.
4️⃣Открыли брокерский счет для дочери. Она прошла обучение на моем курсе по финансовой грамотности и инвестированию, была прилежной ученицей, вместе составили инвестиционный портфель.
Она решила САМА копить деньги к поступлению в институт. Создали две стратегии для ее цели на 2 года: покупка облигаций и возможность заработать на акциях при условии контроля рисков. До 18 лет ей нельзя открывать счет: счет пока открыли на родственника.
Продолжение в карусели 👉