📍Новые правила блокировки счетов с августа 2025

🗓С августа 2025 года вступят в силу новые правила блокировки банковских счетов, введенные Центробанком России. Эти изменения касаются расширения перечня операций, которые банки обязаны считать подозрительными. Это увеличит вероятность блокировки счетов для многих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
🔻К операциям, подлежащим обязательному контролю, добавляются следующие:
🔹Зачисление и списание средств на счета юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, работающих с ювелирными изделиями и драгоценными металлами.
🔹Операции по покупке или продаже инвестиционных драгметаллов физическими лицами через банки.
🔹Приобретение или продажа драгметаллов в слитках юридическими лицами или ИП.
🛡Банки по-прежнему обязаны следовать Закону N 115-ФЗ, который предписывает проверять операции клиентов. Это необходимо для предотвращения финансирования терроризма и легализации преступных доходов. Эти меры направлены на повышение финансовой прозрачности и безопасность в банковской системе.
🔻Особое внимание к физическим лицам и корпоративным картам
⚡Финансовым учреждениям важно проанализировать не только суммы, но и цели переводов. Банк теперь более тщательно проверяет переводы денежных средств физическим лицам, расходы по корпоративным картам и, в первую очередь, платежи, связанные с покупкой автомобилей, продуктов, строительных материалов, медицинских услуг и т.д.
🚩Если компания регулярно производит крупные денежные переводы физическим лицам, она обязательно окажется под пристальным вниманием.
🔻В числе оснований для блокировки могут быть:
🔸Регулярное обналичивание денежных средств.
🔸Поступления, оформленные как зарплата, приходящие с одинаковыми интервалами.
🔸Переводы, не соответствующие виду деятельности компании.
🛡Роль налоговых органов
Блокировка расчетных счетов осуществляется не ФНС, а банками по требованию налоговых органов.
🔻Причинами, по которым ФНС может выдать такое требование, могут служить:
🔹Образование задолженности на едином налоговом счете (ЕНС).
🔹Непредставление налоговых деклараций.
🔹Нарушения в электронном документообороте с ФНС.
❓Что делать в случае блокировки счета?
🔻Если ваш счет все же заблокирован, важно знать, что делать:
🔸Необходимо выяснить причину блокировки и действовать по ней.
🔸Необходимо погасить задолженности, если они имеются.
🔸Важно отправить недостающие отчеты и обеспечить соблюдение всех требований ФНС.
🛡Ликвидация нарушений — основной шаг к снятию блокировки с счета и восстановлению доступа к своим финансовым ресурсам.
❗Исключения
🔻Существуют операции, которые не попадают под контроль банков:
🔹Внесение наличных в уставный капитал на сумму от 1 млн. руб.
🔹Получение наличных по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом, на сумму от 1 млн. руб.
🔻Заключение
🤔 С наступлением новых правил, ключевым аспектом для бухгалтеров станет тщательный анализ всех финансовых потоков предприятия. Необходимо более внимательно следить за операциями, чтобы снизить риск блокировки счетов. Организациям стоит заранее проверять своих контрагентов и обеспечивать надлежащее ведение документации, чтобы избежать недоразумений и случайной блокировки счетов.
😉 Понравилось - ставь лайк! 👍
____________
Контакты для связи:
📞 8 (800) 333 04 15
📩 hello@numerus.ru Честные числа - деловая бухгалтерия: 🌐 www.numerus.ru Лаборатория деловых решений 🎓
📷 фото: freepik.com #честныечисла #бухгалтерия #бухгалтер #аутсорсинг #налоги #бухучет #бухгалтерскоесопровождение #ФНС #расчетныйсчет #Центробанк