Банки обяжут проверять признаки мошеннических операций при снятии наличных 🪙

С 1 сентября банки, которые оформили клиенту платежную карту, обязаны будут при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников, а также не совершает ли операцию мошенник за него.
Банк России определил девять признаков, которыми будут руководствоваться кредитные организации. Среди них:
⚪ Нехарактерное для человека поведение при снятии денег:
непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата, запрос на выдачу средств несвойственным способом — например не с карты, а по QR-коду.
⚪ Изменение активности телефонных разговоров как минимум за 6 часов до операции, рост количества СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
⚪ Снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или займа или увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте.
⚪ Перевод человеком на свой счет более 200 тысяч рублей по СБП со своего счета в другом банке или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму.
⚪ Смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или наличие на его устройстве вредоносных программ.
❗ Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате — до 50 тысяч рублей в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно в отделении банка.
#МинфинКарелии #финграмотностьКарелия