Финансовые и коммерческие организации сталкиваются с жесткими требованиями, в том числе по антиотмывочному закону. Чтобы работать без претензий, надо следить за изменениями в законодательстве, конъюнктуре рынка и структуре клиентской базы.
Банки будут выявлять потребности в оценке рисков,определять круг лиц, в отношении которых нужна такая оценка, разрабатывать методологию и настраивать матрицу рисков с учетом требований законодательства и внутренней политики.
При этом бизнес тоже может использовать такие методы, чтобы заранее нивелировать риски блокировки счетов и дополнительных проверок операций.
Компании нужно проверить контрагентов в рамках противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ):
— публичных должностных лиц и их близкое окружение;
— совпадения с данными фигурантов негативных списков — перечни экстремистов, террористов и т. д.;
— массовые адреса;
— бухгалтерскую отчетность с нулевыми показателями;
— сообщения о банкротствах;
— страновые риски — офшорные зоны, ФАТФ, СЭМ;
— виды деятельности с повышенным уровнем риска — НКО, микрофинансовые компании, ломбарды;
— наличие лицензий на определенные виды деятельности.
И с точки зрения санкционных рисков:
— санкционные, негативные списки и списки наблюдения;
— риск распространения действия «Правила 50»;
— риск применения российских специальных экономических и других ограничительных мер;
— санкционные риски в отношении ценных бумаг, товаров, морских и воздушных судов.
Также стоит обратить внимание на риски в области противодействия коррупции:
— выявление потенциального конфликта интересов;
— проверку аффилированности с госструктурами и служащими;
— совпадение с реестром лиц, уволенных в связи с утратой доверия;
— наличие в списке лиц, которые были привлечены к административной ответственности за незаконное вознаграждение.
Стоит учесть, что скоринг целесообразно проводить не только в отношении новых партнеров, но и тех, с которыми компания уже сотрудничает. Более того, важно периодически проводить внутреннюю проверку контрагентов и даже сотрудников по перечисленным пунктам.
Подобный ответственный подход позволит исключить претензии государственных органов к организации и повысить надежность бизнеса для сотрудничества.
#конференция #оценкарисков #противодействиекоррупции
Присоединяйтесь к ОК, чтобы подписаться на группу и комментировать публикации.
Нет комментариев