Что такое драйвер и зачем он нужен?

Драйвера создают для большинства устройств, так как Windows без них не может опознать подключенное устройство, соответственно и работать с ним тоже не может.
То есть, драйвера это в каком-то смысле инструкция для системы, чтобы она знала что это за устройство и что с ним делать. Без драйверов устройство не будет работать так, как нужно — например видеокарта будет скорее всего показывать изображение в низком разрешении и с низкой частотой обновления. Кстати, из-за отсутствия драйверов, видеокарта может иметь температуру выше положенного, учтите это.
Но с выходом Windows 7/8/8.1 многие устройства теперь будут "знакомы" операционной системе, так как для них по умолчанию уже присутствуют драйвера. Другое дело, что версия их скорее всего будет старее чем та, которая на сайте. Поэтому лучше обновить драйвера в любом случае.
Может ли из-за драйвера работать устройство нестабильно? Да, может, такие случаи не редкость. Если вы заметили что например какие-то странные симптомы у компьютера после установки драйверов например на видеокарту, то попробуйте использовать предыдущую версию драйвера.
Драйвера имеют расширение файлов .sys, и могут вызвать серьезные проблемы в работе системы. Именно серьезные, так как работают они на низком уровне и продолжает работать даже тогда, когда другие программы не отвечают. Именно поэтому, если в работе драйвера происходит ошибка, это непременно приводит к сбоям в Windows.
Я советую использовать только официальные драйвера с сайтов производителей и ни в коем случае не "левые" непонятно откуда скаченные. Тут дело даже не в том, что они могут быть с вирусом, как то, что они могут нарушить работу самого устройства.