Уголовная ответственность за дропперство

С 5 июля 2025 года начал действовать закон, вводящий уголовное наказание за участие в схемах дропперства.
📌 Максимальное наказание — до 3 лет лишения свободы, а для организаторов — до 6 лет.
Многие уверены, что это касается только профессиональных мошенников, но практика уже показывает обратное. Первое дело возбуждено против 52-летней москвички, которая, по всей видимости, могла попасть в такую схему из-за невнимательности.
Разберёмся, что это значит и почему риски касаются каждого. 🛍
Кто такие дропперы?
Это люди, которые предоставляют свои банковские счета или карты для операций с похищенными деньгами.
Схема выглядит так: средства похищаются (через фишинг, взломы и др.), после чего проходят через ряд посредников, чтобы затруднить отслеживание. И если вы хоть раз согласились «помочь» с переводом или снятием средств — вы уже в цепочке.
Примеры ситуаций, которые могут привести к уголовной ответственности 🔭
1️⃣ Лёгкий заработок «без усилий»
Объявления в мессенджерах: открыть карту и «передать доступ» за 10 000 ₽, помочь «банковскому менеджеру» выполнить план или переводить «выигрыши» от лотерей. На деле — это схема по обналичиванию.
Даже если вы не понимали, что происходит, закон не освобождает от ответственности.
2️⃣ «Случайный перевод»
На счёт поступает 50 000 ₽, после чего звонит «ошибающийся отправитель»: просит вернуть на другой счёт и оставить себе 5 000 ₽ «в благодарность». На деле деньги могут быть краденые, и ваш счёт уже участвует в отмывании.
Правильный шаг: сразу сообщить в банк и не распоряжаться средствами.
3️⃣ Помощь у банкомата
Незнакомый человек просит: «Переведу на вашу карту, снимите деньги и отдайте мне, оставьте себе тысячу». Всё выглядит буднично, но если средства похищены, ответственность ляжет на вас.
⚠️ Главное для вас:
– никогда не передавайте карты и доступ к счетам;
– не соглашайтесь на «подработки» с переводами;
– любые сомнительные операции сразу проверяйте через банк или полицию.
💡 Закон однозначен: неведение не освобождает от наказания. Берегите себя и свой бизнес от необдуманных действий.
#дропперство #финансоваяграмотность #уголовнаяответственность #предпринимателям #безопасностьбизнеса #мошенничество