КАК НЕ СТАТЬ ГЕРОЕМ ТРАГИКОМЕДИИ НА БИРЖЕ

.
Яйца в корзине
катятся в разные стороны —
мудрость Марковица
.
Представьте: ваш инвестиционный портфель, это оркестр, где все музыканты играют одну и ту же ноту. Громко? Да. Эффектно? Возможно. Но стоит дирижёру (рынку) чихнуть — и ваш концерт превращается в какофонию убытков.
.
ЗАЧЕМ НУЖНА ДИВЕРСИФИКАЦИЯ?
Чтобы не повторить судьбу Наполеона в России: не сгореть дотла в снегах однообразных активов. Если все ваши бумаги падают одновременно, то это не кризис, это хор поющих под душем пессимистов.
.
КОГДА АКТИВЫ ВЕДУТ СЕБЯ КАК СТАДО ЛЕММИНГОВ
Одинаковое поведение, это как синхронное плавание в бассейне без воды. Результат: вы не просто теряете деньги, вы спонсируете чужой яхт-клуб.
.
КАК ИЗБЕЖАТЬ КАТАСТРОФЫ?
Нужны активы, которые танцуют танго, а не марш. Когда один падает, то другой взлетает, как шампанское на свадьбе миллиардера. Ваша задача, это иметь у себя и "упавшего" и "взлетевшего"... пока шампанское не закончилось.
.
ВОЛАТИЛЬНОСТЬ, ЭТО НЕ РУГАТЕЛЬНОЕ СЛОВО
Это характер актива: одни, как британские аристократы (стабильны), другие, как ковбои на родео (рискуют). Ваша цель, это собрать цирковую труппу, где акробат страхует эквилибриста.
.
ТЕОРИЯ МАРКОВИЦА: КАК ГАРРИ ПОТТЕР ДЛЯ ИНВЕСТОРОВ
Она учит: обнимать не тех, кто похож на вас, а тех, кто дополняет вас. Антикорреляция, это когда виски и вода в одном стакане не ссорятся, а создают шедевр.
.
ДИВАЙДЕР: ВАШ ЛИЧНЫЙ ШЕРЛОК ХОЛМС

См. описание Дивайдера: https://forecast.nanoquant.ru/calc/divider-moex.htm

Калькулятор Дивайдер Активов Московской Биржи
Этот онлайновый калькулятор не просто считает, как бухгалтер. Он раскладывает ваши активы по полочкам, как зануда-библиотекарь. Вы выбираете нужные вам бумаги, а он показывает:

- 10 стратегий (от консервативной до "а давай пошалим, Малыш!")
- Целые лоты, акции и копейки (никаких "0,37 акции")
- Остаток средств (мелочь на кофе, которую вы не потеряли)
.
ЗАГАДКА ДЛЯ ТЕХ, КТО ВНИМАТЕЛЬНО ЧИТАЛ:
Почему у профессионального инвестора в портфеле всегда есть актив, который он ненавидит?
.
P.S.
Диверсификация, это не про "сложить всё в кучу". Это про создать команду мечты, где каждый играет за других. Как сказал бы один умный человек: "Не носите все часы сразу — даже если они золотые".
.
P.P.S.
Если ваш портфель до сих пор напоминает меню столовой советской эпохи (всё однообразное и без сюрпризов), то бегите в Дивайдер. Пока он не пришёл к вам сам!
.
Дивайдер считает
раскладывает риски по полочкам —
осень прибылей близко
.
(Не является ИИР.)
.
На закуску.
Книга "Диверсификация инвестиционного портфеля. Теория Марковица-Шарпа": https://www.litres.ru/book/evgeniy-urevich-miro/diversifikaciya-investicionnogo-portfelya-teoriya-mar-70583176/
.