КАК СОБРАТЬ ПОРТФЕЛЬ, ЧТОБЫ НЕ ПРОСЫПАТЬСЯ В ХОЛОДНОМ ПОТУ

Калькулятор спит,
а Марковиц во сне шепчет:
"Диверсифицируй"

-----------------------------—
Друзья, если ваш инвестиционный портфель напоминает лотерейный билет с одним номером, пора знакомиться с теорией Марковица! Это не страшный зверь, а добрый волшебник диверсификации, который научит вас раскладывать яйца по разным корзинам так, чтобы не остаться с омлетом из убытков.

1. РИСК — ЭТО НЕ РУГАТЕЛЬНОЕ СЛОВО
В мире Марковица риск - это просто волатильность на диете: можно есть и острое (высокорискованные активы), если сочетать с нейтральным гарниром (стабильные бумаги). Главное - чтобы все ингредиенты не загорались одновременно в вашем финансовом wok’е.

2. КОРРЕЛЯЦИИ: ТАНДЕМ ВЕЛОСИПЕДИСТОВ
Представьте, что активы - это велосипедисты в гонке. Вам не нужны те, кто дружно падает на каждом повороте (высокая корреляция). Идеально, когда один ускоряется, другой притормаживает - так портфель катится ровнее, чем BMW по автобану.

3. ЛОНГИ - ЭТО НЕ ПРО ДЛИННУЮ СКАМЕЙКУ
"Только лонговые позиции" звучит скучно, но это как брак по расчёту с акциями: вы даёте им время, они вам - дивиденды. Главное - не жениться на всех подряд, а выбрать тех, кто не сбежит при первом кризисе.

4. ДИВАЙДЕР: КАЛЬКУЛЯТОР, КОТОРЫЙ НЕ ДАСТ СЛИТЬ ДЕПО
Наш онлайновый калькулятор Дивайдер - это как GPS для инвестора: покажет, где поворот на Диверсификацию-стрит, а где тупик Перекорреляции. Вводите активы - получаете готовый рецепт портфеля, который даже бабушка одобрит (если объяснить ей, что "бета" - это не сорт свёклы).
Описание возможностей Дивайдера:
https://forecast.nanoquant.ru/calc/divider-moex.htm

5. ЧТО ПОЧИТАТЬ ВМЕСТО НЕЛЬЗЯГРАМА
Книга "Диверсификация инвестиционного портфеля" - это Tinder для вашего мозга: познакомит с Марковицем и Шарпом так, что вы захотите "свайпнуть вправо" в сторону грамотных инвестиций.
https://www.litres.ru/book/evgeniy-urevich-miro/diversifikaciya-investicionnogo-portfelya-teoriya-mar-70583176/
.

P.S. Помните: хороший портфель - как идеальный кофе. Нужны и горькие бобы (риск), и сладкие сливки (стабильность), но главное - не переливать через край эмоций. Ваш будущий богатый я скажет спасибо!
.

P.P.S. Если Марковиц кажется сложным - просто представьте, что собираете пиццу. Никто же не кладёт 100% пепперони? Вот и в портфеле так же.

-------------------------------—
Риск - как кот учёный,
ходит волатильностью -
гладь против шерсти

.