С 1 июня 2025 года вступил в силу закон № 522-ФЗ, который внес изменения в давно знакомый многим 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Как напомнила сенатор Ольга Епифанова в интервью «Газете. ru», благодаря указанному закону с июня Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции граждан сроком до десяти дней без решения суда — если у регулятора возникнут подозрения в легализации денег <…> – сообщила сенатор. По её словам, под ограничения рискуют попасть даже законные переводы, если они покажутся крайне подозрительными.
К таким случаям сенатор отнесла частые мелкие поступления, переводы от разных людей без объяснений, возвраты долгов без подтверждающих документов или нестандартные траты.
Иными словами, теперь для каждого перевода стоит указывать назначение платежа, чтобы у Росфинмониторинга не возникало лишних вопросов.
Первым делом, вероятнее всего, начнут обращать внимание на регулярные переводы одному лицу, либо переводы на крупные суммы.
Помимо борьбы с преступниками, указанное явно делается и с целью понуждения к легализации неофициальных заработков россиян. Можно пытаться от этого как-то уворачиваться. Но, понятное дело, что по началу этим займутся все, и у всех будут примерно одни и те же способы ухода. И эти способы будут быстро пресечены государством, т.к. время сейчас непростое.
Среди мало знакомых людей может оказаться чудом написанный ранее на тетрадном листке договор займа, а в назначении платежа написано «частичный возврат долга». А среди членов семьи можно написать «перевод между членами семьи» и договора займа не нужно будет, т.к. по закону семья ведет общий быт и имеет право обмениться общими ресурсами. Напомню, что по семейному законодательству и судебной практике в РФ членами одной семьи считаются люди, связанные родством или свойством и ведущие общий быт (то есть проживающие в одной квартире).
#Наличные #Доходы #Переводы#Налоговая #Отчетность #ФНС #НДФЛ #НДС #УСН #СтраховыеВзносы #ПФР #КалендарьБухгалтера