За какие слова могут заблокировать счёт при переводе денег

Почему безобидная фраза «На подарок» или «Возврат долга» может лишить вас доступа к собственному счёту на определённое время, предупреждают банковские специалисты. Список слов, которые мгновенно остановят все движения по карте, предусматривает, казалось бы, совершенно безопасные слова.
При отправке денег со своей банковской карты многие пользуются примечаниями, кто-то обозначает цель перевода, а кто-то пишет напоминание или шутку, забывая, что, по сути, графа «Назначение платежа» или «Комментарий» — это тоже платёжная информация, которую анализирует банк. За некоторые фразы могут не только отказать в переводе, но и обнаружатся более серьёзные последствия.
Основания для блокировки указаны в статье 6 закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», однако каждый банк самостоятельно определяет, по каким признакам, в том числе словам в примечаниях, та или иная трансакция попадает в категорию подозрительных. В некоторых кредитных учреждениях к проблемным могут отнести даже, казалось бы, безобидные «Скидываемся» и «Благодарность», а в других переводы проходят с подписями «Возвращаю взятку» или «Купи себе крипты».
По закону кредитные организации обязаны проверять все операции на наличие признаков сомнительности, и некоторые слова в комментариях к переводу вполне могут быть истолкованы банками как маркеры подозрительной трансакции.
Если следовать буквальному толкованию закона, то, скорее всего, перевод, а то и сразу карту заблокируют, если отправить деньги, а в комментарии указать такие стоп-слова, как «дроп», «кибер», «коррупция» или «финпирамида». Но, оказывается, проблему могут принести и некоторые сообщения, которыми пытаются скрыть серую оплату. Вот некоторые из них: «За квартиру», «Оплата по договору»,«Возврат долга», «Подарок».
Закон не требует обязательного указания назначения платежа, однако, если переводы с карты на карту будут регулярными, банк может отреагировать и запросить объяснений по этим операциям.
Юридическая фирма «Зевс»
Сочи Северная 10; тел 8-918-614-555-7 https://www.zevslawyer.com/ #зевс #юристы #защитаправ #адвокат