У нас блокируют карты!

Один за другим звонят и пишут встревоженные клиенты: банки присылают запросы физлицам. Причём даже те банки, которые считались до недавнего времени лояльными и закрывали глаза на переводы от физиков физикам.
Ссылаются банки на 115-ФЗ и стандартный запрос: откуда у вас деньги (подтвердите ваши доходы) и на каком основании вы перечисляете другим физлицам – будьте так любезны договоры займа, ГПХ, трудовые и т.д.
Сроки очень короткие и в случае непредоставления данных – блокировка карты. Конечно речь не идёт о том случае, когда мы за маникюр отправили и тут же требование прилетело.
Банковский робот (не думали же вы, что в банке сидит такая злобная тётя и руками выбирает жертву) очень чётко отслеживает, когда с ваших карт РЕГУЛЯРНО – очень важное слово, перечисляются деньги другим работникам этой же или дружественной (читай: дробление бизнеса) компании.
Нам же не просто так на зарплатные проекты активно подключают. Когда мы в одной ведомости банку это удобно. Да и без зарплатника предостаточно возможностей для проверки.
Главное - зацепить нужного человека, а там уже клубочек размотается сам.
Таким действенным методом можно получить от сотрудника информацию о деятельности компании, в первую очередь - кто платит серую зарплату.
А дальше в ход идут требования уже к компании со всеми правилами внутреннего банковского контроля. Это ИФНС можно предоставить не всё по требованию, а споры с банками всегда заканчиваются приостановкой по расчётному счёту компании.
Если вы не хотите получить блокировку карт – не переводите деньги одним и тем же людям. А если у вас блокируют счета или карты – обращайтесь за консультацией, вместе мы найдём способ избавить вас от излишнего контроля и обезопасить бизнес.