Новая причина блокировки банковских карт может появиться в России

Многие жители нашей страны до сих пор боятся, что их переводы на карту отслеживает налоговая. На самом деле такого нет, ФНС может запрашивать такие данные только в рамках налоговой проверки или в особых ситуациях, критерии которых определены. Смотреть переводы всех граждан и искать там нелегальный доход - таких полномочий у налоговиков нет.
Основных причин блокировки карт или отдельных операций физлиц по картам две.
🔻Первое - подозрение о мошеннической операции без согласия клиента. 🔻Второе - подозрение по поводу сомнительной операции, связанной с отмыванием и легализацией нелегальных доходов.
Решение о приостановке операции или блокировке карты принимает не какой-то человек, который сидит и нажимает кнопкой мышки на "стоп". У нас есть регулятор - Центробанк, который составляет признаки и сомнительных, и мошеннических операций. Плюс к этому каждый банк сам решает, какие характеристики операции ему кажутся нехорошими. И уже автоматически по ряду признаков блокируют.