Банк имеет право заблокировать карты клиента при несоблюдении законодательства и ряда правил, что надо знать, чтобы избежать неприятных ситуаций:

✅Банки не любят, когда вы снимаете много наличных сразу после того, как деньги падают на счет. Если такое происходит регулярно, банк может отнести вас к подозрительным клиентам.
✅Если для вас характерно регулярно проводить большое количество операций по банковским картам, лучше использовать для этого несколько карт разных банков. Это подстрахует от неожиданных ограничений.
✅Хранить финансовые документы на крупные суммы необходимо до трех лет.
✅Если вы меняете налоговое резидентство — предупреждайте банк.
✅Если вы проводите «транзитные» операции по карте, то ее надо также использовать для обычных покупок, иначе такие операции могут вызвать подозрение.
✅Подозрительным для банка будет ситуация пополнение карты с номера мобильного телефона, который не используется в реальной жизни, так чаще всего выводят деньги с криптобирж, электронных кошельков и так далее.
✅Если вы пользуетесь другими продуктами банка — вкладами или кредитами, это заметно повышает лояльность финансовой организации и снижает риск блокировок.