Мои комментарии по инв.

портфелю супруги. Вторая часть.
Ссылки на начало истории ( https://vk.cc/cpGzkJ ) и первую часть разбора ( https://vk.cc/cpGziZ ) портфеля.
Подведём итоги:
1. Необходима большая финансовая цель со сроком инвестирования и цель по размеру капитала на конец года. Это будет продавать сил и позволит не бросить начатое.
2. Регулярное пополнение инвестиционного портфеля. Например, раз в месяц в размере 10-20% от активного дохода по результатам ведения личного или семейного бюджета. Используем правило «платить сначала себе», то есть пополняем портфель сразу после поступления зарплаты, а не в конце месяца.
3. Придерживаемся выбранной диверсификации активов в портфеле. Например, 40% облигации, 50% акции, 10% криптовалюта. Или 40/60 облигации и акции и далее придерживаемся этого соотношения.
4. Проверяем количество различных компаний и секторов в портфеле, как правило это 6-8 компаний из 4-5 растущих секторов экономики РФ.
5. В портфеле должны быть представлены активы в различных валютах - доллар США, юань и т.д. Это могут быть акции с учётом санкционных рисков, облигации, золото или криптовалюты.
6. Раз в месяц проводим ребалансировку портфеля - это возвращение соотношения активов в портфеле в первоначальный вид. Если доля каких-то активов стала больше, то вы докупаете остальные активы. Ребалансировка проводится за счёт ежемесячного долива средств в портфель, продажи активов, полученных дивидендов, выплатам по облигационным купонам и т.д.
7. Также не забываем про налоговые льготы на ИИС в виде возврата 13% НДФЛ или освобождения от налогов на доходы от инвестиций.
Поэтому используя все эти пункты вполне возможно за год создать портфель в 300 т.р. и более. Все эти рекомендации обсудим с супругой и начнём грамотно формировать и наращивать ее инвестиционный портфель.
Если интересна статистика верного соотношения акций и облигаций в портфеле, то ставьте класс и
я об этом скоро напишу
#польза