✅ За какие слова могут заблокировать банковскую карту.

Банк может заблокировать карту в одностороннем порядке, когда посчитает операцию сомнительной. Есть 2 причины сомнений:
- в том, что карта и счёт полностью контролируется держателем,
- в том, что операции по карте законны.
🗣 Рассказываем о том, что бывает, когда пишут комментарии к денежным переводам.
👉 Комментарий к денежному переводу - это не просто сообщение. Это отметка со смыслом в официальном платежном документе. На которую могут обратить внимание банки.
Закон о легализации доходов обязывает все банки проверять назначение платежей. Естественно, это делает специальная программа. И порой невинную шутку в комментарии бот расценивает как сигнал к действию.
✅ В лучшем случае это просто блокировка карты, а в худшем - проблемы с законом. Примеры:
📍 Невинный выпендреж:
комментарий – "бандиту на пистолет". Это подозрительный перевод, карта будет заблокирована, а информация о том, кто перевел деньги и о получателе платежа будет передана в компетентных органы. Со всеми вытекающими последствиями.
📍 Сверхдотошность:
комментарий - "аренда", "квартира", "съем". Такие поступления, особенно систематические, расцениваются как доходы, за которые получатель не уплачивает налог. Но банковский бот не знает, так это или нет. Просто заблокирует, а вам потом доказывать.
📍 Гиперответственность:
комментарий - "зарплата", "за работу" и т.д. Для получения официальных заработных плат в каждом банке оформляется специальная карта. А когда деньги с такими комментариями приходят не на зарплатную карту, банк и этот перевод расценивает как подозрительный и блокирует карточку. И не важно есть у вас при этом трудовой договор или нет.
📍 Благотворительность:
Добрый гражданин решил сделать пожертвование на лечение ребенку. Перевел небольшую сумму с комментарием "на лечение". Спустя 30 минут решил, что этой суммы мало и нужно еще добавить. Перевел по тем же реквизитам, еще такую же сумму и снова написал "на лечение". Система банка решила, что клиент стал жертвой мошенников, а потому заблокировала его карту.
✅ Поэтому лучше делать переводы, не используя никаких комментариев. Иначе свои вполне законные действия потом придется доказывать банкам.
К сожалению, блокировка далеко не всегда оказывается оправданной и порой влечёт нарушение прав держателя карты.
В таких эпизодах клиент имеет полное право обратиться за защитой своих интересов в контролирующие или судебные органы. Однако бдительность финансистов иногда приносит и пользу, помогая защитить средства на счёте от мошенников.
Вы можете задать свой вопрос в нашем круглосуточном онлайн чате. Это бесплатно. Переходите на сайт - мы вас проконсультируем.
☎ Или звоните!
✅ 8 (800)-777-70-37
📆 Мы работаем без выходных!
#юридическаяпомощь #davagroup #блокировкакарты