Как защитить бизнес от блокировки счёта по 115-ФЗ?

Рассказываем, что важно знать про 115 ФЗ в рамках рубрики «Бизнес-советы».
Закон 115-ФЗ направлен на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. И его нормы касаются каждого предпринимателя. Банк может ограничить доступ к интернет-банку или даже расторгнуть договор обслуживания, если заподозрит нелегальные операции.
Какие операции банки оценят как подозрительные?
Переводы на «физиков»
Лучше использовать бизнес-карты и работать по договорам с юрлицами.
Работа с наличкой
Проще доказать прозрачность, если операции идут по безналу. Если наличные всё же нужны — сохраняйте подтверждающие документы: кассовые ордера, договоры, накладные и т.д.
Операции, не соответствующие виду деятельности
Следите за актуальностью вашего ОКВЭД и соответствием операций реальной деятельности.
Неблагонадёжные контрагенты
Банк может ограничить операции, если ваш контрагент замечен в обналичке или других подозрительных схемах. Проверяйте своих партнёров через спецсервисы.
Низкая налоговая нагрузка
Уровень налоговой нагрузки должен быть в пределах среднеотраслевых норм — обычно не ниже 0,9%.
Если банк запрашивает документы — предоставьте их, а также в идеале сопроводительное письмо с объяснением особенностей бизнеса и подозрительных операций. Не забывайте вести учёт и хранить подтверждения всех платежей.
#Бизнес_советыCARCADE