Транзакции за 3 года: какие сделки могут оспорить при банкротстве (дарение, продажа)?

При банкротстве (как физического лица, так и юридического) арбитражный управляющий и кредиторы могут оспорить сделки, совершенные в "подозрительный период" перед банкротством.
Какие сделки могут быть оспорены:
1. Дарение (безвозмездные сделки):
Любое дарение в течение 3 лет до банкротства подлежит оспариванию практически автоматически (ст. 61.2 Закона о банкротстве).
Дарение прямо уменьшает имущественную массу, которая должна пойти на погашение долгов кредиторам. Суд признает такие сделки недействительными, так как они наносят ущерб интересам кредиторов.
2. Продажа по заниженной цене (неравноценные сделки):
Продажа имущества по цене, существенно ниже рыночной (обычно более чем на 20-30%) в течение года до принятия заявления.
Такая сделка считается подозрительной, так как приводит к необоснованному выводу активов из собственности должника, лишая кредиторов возможности получить полное возмещение.
3. Продажа (и иные сделки) с заинтересованными лицами (аффилированными лицами):
Сделки с родственниками (супруг, родители, дети, братья, сестры, внуки, бабушки, дедушки), друзьями в течение до 3 лет (но не более 10 лет) подлежат оспариванию, если они дают преимущество одному кредитору перед другими (например, погашение долга такому лицу), наносят ущерб имущественным правам кредиторов (даже если цена формально рыночная, но сделка совершена в преддверии банкротства с целью вывода актива), совершены на нерыночных условиях (залог по завышенной стоимости, необычные отсрочки платежа и т.д.).
Предполагается конфликт интересов и повышенный риск вывода активов в пользу "своих" в ущерб другим кредиторам.
4. Иные подозрительные сделки, связанные с отчуждением имущества.
Отчуждение имущества в счет погашения долга перед конкретным кредитором (особенно аффилированным), если это ставит его в преимущественное положение перед другими кредиторами в преддверии банкротства.
Сделки, совершенные в условиях неплатежеспособности или недостаточности имущества, если контрагент знал или должен был знать об этом (например, крупная продажа активов, когда долги уже не платятся).
Перевод денежных средств на счета родственников или друзей без явного встречного предоставления.
Ключевые факторы для оспаривания:
Совершение сделки в пределах установленных законом сроков.
Ущерб кредиторам. Сделка должна была привести или привела к уменьшению имущества, доступного для погашения долгов всем кредиторам.
Невыгодность/неравноценность. Для дарения это очевидно. Для продажи — значительное отклонение цены от рыночной.
Заинтересованность контрагента. Особенно критично для сделок с аффилированными лицами.
Знание/должен был знать. Для некоторых видов оспаривания важно, знал ли контрагент (покупатель, одаряемый) о неплатежеспособности должника или о том, что сделка вредит кредиторам.
Время совершения сделки. Сделки, совершенные непосредственно перед подачей заявления о банкротстве, когда финансовые проблемы уже были очевидны, подвергаются особо пристальному вниманию.
Что происходит после оспаривания:
Если суд признает сделку недействительной:
1. Имущество, переданное по этой сделке, возвращается в конкурсную массу должника.
2. Если возврат имущества в натуре невозможен (например, оно продано добросовестному приобретателю), то с контрагента по сделке (одаряемого, покупателя) взыскивается его стоимость на дату оспаривания.
3. Все возвращенное имущество или деньги идут на погашение долгов перед всеми кредиторами в порядке очередности.
Суд рассматривает каждую сделку индивидуально, оценивая все обстоятельства. Доказывать недействительность обязан управляющий или кредитор, инициировавший оспаривание. Однако сделки дарения и продажи по заниженной цене в преддверии банкротства находятся в зоне самого высокого риска оспаривания.
Записаться на бесплатную консультацию по банкротству можно по телефону +79885837866