Миф № 1: Можно набрать кредитов, не платить, подать на банкротство и тратить деньги на что захочется.
Суд может принять решение о списании долгов, если добровольное соглашение о реструктуризации долга или реализация найденного имущества должника с погашением долгов (или части долгов) не решат проблему. Есть нюанс: прежде чем стать банкротом, должнику придется объяснить: как так вышло, что он оказался в затруднительном финансовом положении.
Миф № 2: Единственное жилье с молотка не пустят
Действительно, на единственное жилье должника нельзя обращать взыскание в счет погашения долгов (за исключением жилья, купленного в ипотеку). Однако жилье жилью рознь и суд может принять иное решение.
Миф № 3: Если заложить единственное жилье банку, его не заберут
Исполнительский иммунитет, защищающий право на единственное жилье при залоге жилья в обеспечение кредита, как и при покупке жилья в кредит, не работает.
Миф № 4: Можно спрятать имущество, продав или подарив
Если должник продал (подарил и т.п.) свое имущество, но в счет долгов ничего не отдал, то эта сделка будет оспариваться.
Миф № 5: Процедура банкротства всегда обходится недорого
Банкротство физических лиц через МФЦ действительно не сильно бьет по карману. Заплатить придется лишь государственную пошлину в размере 300 рублей при подаче заявления. Если вы решили банкротство через суд вам придется оплатить помимо той же госпошлины, другие расходы.
Присоединяйтесь к ОК, чтобы подписаться на группу и комментировать публикации.
Нет комментариев