Элине Jam

Центробанк и Федеральная налоговая служба (ФНС) готовят новый алгоритм, который поможет выявлять нелегальных предпринимателей среди обычных граждан. Цель механизма - научить банки четко отличать личные переводы от скрытой бизнес-выручки. По данным РБК, отслеживать теневые доходы будут по трем основным критериям: 1. Регулярность поступлений (ключевой фактор). Сумма не имеет значения: если вам пришло сто переводов по сто рублей, система расценит это как коммерческую деятельность. 2. География отправителей. Если деньги регулярно поступают от людей из разных регионов России, это станет еще одним признаком бизнеса. 3. Время переводов. Подозрения вызовут транзакции, которые систематически совершаются в рабочие часы (например, совпадают с графиком работы рынков или магазинов). Кого не коснется проверка? Под автоматический мониторинг точно не попадут переводы самому себе (в другие банки) и внутрисемейные расчеты. Примечательно, что понятие «семья» регуляторы хотят трактовать максимально широ