Артём Сергин

Сколько можно сэкономить с помощью вычета на обучение детей

Если родители платят за образовательные услуги для детей, эти расходы можно использовать как налоговый вычет для уменьшения НДФЛ. Стоимость платного обучения уменьшает налогооблагаемый доход, налог становится меньше — а переплату можно вернуть.
Расходы на обучение детей не входят в состав личного социального вычета — на свое обучение, спорт или медицинские услуги. У него отдельный лимит — 150 000 ₽ в год.

110 000 ₽ в год — максимальный вычет на обучение каждого ребенка с 2024 года

Это лимит для обоих родителей в совокупности. Фактический размер вычета равен сумме расходов на обучение, но не более 110 000 ₽ в год.
По расходам до 2024 года — 50 000 ₽.

Экономия на налоге

Сумма НДФЛ к возврату после применения вычета зависит от ставки налога. При ставке 13% экономия составит до 14 300 ₽ в год. При ставке 15% — до 16 500 ₽.

Пример расчета с расходами больше лимита

В 2025 году мама оплатила для ребенка курсы английского языка и один семестр в вузе. Всего потратила 170 000 ₽. Часть расходов в пределах лимита можно принять к вычету. При ставке НДФЛ 13% после заполнения декларации за 2024 год она сможет вернуть 14 300 ₽.

Пример расчета с расходами меньше лимита

Расходы на подготовку к школе и занятия с логопедом составили 36 000 ₽. При ставке 13% можно вернуть 4 680 ₽ налога.

Как подтвердить расходы

Справкой об оплате образовательных услуг. Ее выдаст организация, которой оплачивалось обучение.
Как получить справку 
Полезные посты
Расходы для вычетов на детей 
Вычеты и семейная выплата за 2025 год 
Вычет за спорт 
Подать декларацию на вычет на Госуслугах
Госуслуги для родителей

 

От дирижеров до архитекторов: кто сможет взять образовательный кредит под 3%

Для оплаты обучения после школы можно взять льготный кредит с господдержкой под 3%. Он доступен абитуриентам с 14 лет и их родителям, если у учебного заведения есть государственная аккредитация.
Раньше такой кредит был доступен для оплаты обучения на любом направлении. Теперь специальность, на которой учится студент, должна быть в списке приоритетных для страны.
Полный перечень — в распоряжении правительства 
Посмотрите его с ребенком. Возможно, это повлияет на его выбор при поступлении. Или поможет сейчас определиться с финансированием. Образовательный кредит можно взять на любом этапе обучения.
Условия образовательного кредита уточняйте в банке, который участвует в госпрограмме. Ставка — до 3%, срок — до 15 лет без учета льготного периода. Сначала нужно платить только часть процентов, основной долг — после завершения обучения. Залог и поручители не нужны.
Примеры специальностей для разных уровней образования
Среднее профессиональное образование
Архитектура
Веб-разработка
Квантовые коммуникации
Авиационные приборы и комплексы
Электроснабжение
Переработка нефти и газа
Биотехнология пищевой промышленности
Стоматология ортопедическая
Техника и искусство фотографии
Кинология
Бакалавриат
Прикладная математика и информатика
Химия, физика и механика материалов
Градостроительство
Программная инженерия
Ядерные физика и технологии
Авиастроение
Наноинженерия
Политология
История
Философия
Дирижирование
Магистратура
Информационная безопасность
Мехатроника и робототехника
Ракетные комплексы и космонавтика
Агроинженерия
Антропология и этнология
Театральное искусство
Почвоведение
Лазерная техника и лазерные технологии
Химическая технология
Аэронавигация
Специалитет
Математика и механика
Физика и астрономия
Строительство уникальных зданий и сооружений
Компьютерная безопасность
Ядерные реакторы и материалы
Горное дело
Медицинская биохимия
Судовождение
Лечебное дело
Литературное творчество
Сервис «Подбор вуза» на Госуслугах 
Родителям выпускников
Даты ОГЭ и ЕГЭ в 2026 году 
Как получить до 10 баллов к ЕГЭ 
Поступление в вуз через Госуслуги 
Учеба в другом городе 
Госуслуги для родителей в МАХ

Работаю, а вычет на детей не получаю. Можно ли его оформить за прошлые годы?

Коротко
Да, по декларации.
Подробно
Стандартный вычет обычно оформляется через работодателя. С 2025 года для этого не нужно заявление, достаточно предоставить сведения о детях. Работодатель может уменьшить налог только за текущий год. За прошлые годы, даже в период работы родителя — нет.
Если у работодателя нет информации о детях или сотрудник не писал заявление до 2025 года, вычет мог не предоставляться, хотя право на него есть.
В таком случае родители могут оформить стандартный вычет самостоятельно — по декларации 3-НДФЛ.
Как проверить предоставление стандартного вычета
Запросить справку о доходах на Госуслугах 
Или обратиться к работодателю.
С 2024 года коды стандартных вычетов — от 126 до 149.
Как подать декларацию для стандартного вычета
Через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС. Авторизация — через Госуслуги.
К декларации нужно приложить свидетельства о рождении детей.
Получить дубликат свидетельства о рождении 
В 2026 году можно подать декларацию и вернуть налог за 2023, 2024 и 2025 годы. А налог за 2026 году уменьшить через работодателя, сообщив о наличии детей.
Какие вычеты можно оформить на Госуслугах 
Стандартный вычет в разводе 
Размер стандартного вычета 
Госуслуги для родителей