Банк России установил критерии подозрительных финансовых операций, которые могут заблокировать 🔍

Центробанк рекомендует кредитным организациям обращать особое внимание на операции физических лиц с определенными характеристиками. К подозрительным могут быть отнесены транзакции, превышающие 100 тысяч рублей в день или 1 миллион рублей в месяц.
Ключевые признаки:
— Многочисленные мелкие переводы на один счет,
— Отсутствие обычных бытовых платежей,
— Более 10 операций в сутки или 50 в месяц,
— Моментальное списание только что поступивших средств,
— Большое количество получателей платежей.
Даже небольшие суммы могут привлечь внимание, если их характер соответствует схемам отмывания денег или мошенничества. Банки анализируют частоту, сумму и характер транзакций для выявления потенциально рискованных операций.