Не секрет, что прежде, чем подать заявление на банкротство в арбитражный суд, должнику необходимо собрать немаленький пакет документов и заполнить соответствующие формы. По сути, весь перечень документов делится на две группы: 1) Документы, касающиеся личности должника. 2) Документы, касающиеся задолженности. Одни юридические компании предоставляют должнику два списка документов, другие - один обобщенный. Мы предоставляем именно обобщенный перечень документов, т.к. не видим никакого смысла дробить его на две части, ведь подавать нам эти документы все равно единовременно. Итак, перейдем к самому списку документов.
1. Копия свидетельства о заключении/расторжении брака. Здесь все ясно: если должник состоит в браке, он обязан предоставить копию свидетельства о заключении брака. Если должник в разводе - предоставляется копия свидетельства о расторжении брака. Если же должник в браке не состоял, то собственно говоря, никаких документов на сей счет у него не имеется, а следовательно и обязанность что-то предоставить отпадает сама собой. А что делать, если супруг(а) умер?! Тут все просто: предоставляются свидетельство о заключении брака и свидетельство о смерти.
2. Копии свидетельств о рождении детей. В данном случае, вне зависимости от того, достигли дети должника совершеннолетнего возраста или нет, необходимо предоставить копии их свидетельств о рождении.
3. Копия брачного договора. Если между супругами, один из которых является должником, был заключен брачный договор, копию этого договора необходимо так же предоставить. Сокрытие факта заключения брачного договора имеет самые неблагоприятные последствия, а именно - может послужить основанием признания заявления на банкротство необоснованным.
4. Копии документов о разделе совместно нажитого имущества. Данные документы необходимо предоставлять в том случае, если должник разводился с супругом и происходило разделение имущества. Если разделение имущества осуществлялось на основании решения суда, копию данного решения так же нужно предоставить.
5. Копия ИНН. Получение ИНН (Идентификационного Номера Налогоплательщика) у нас в РФ является делом добровольным, а следовательно, у некоторых граждан сей документ отсутствует. Так вот как раз в случае, если у должника нет такого документа, как ИНН, то его желательно получить, т.к. при подаче заявления на признание гражданина банкротом, мы обязаны уведомить об этом налоговый орган, а следовательно должник должен относиться к определенному ИФНС по месту регистрации.
7. Справка о наличии/отсутствии статуса ИП (индивидуального предпринимателя). Справка заказывается в ИФНС (налоговом органе) по месту жительства должника. Важно помнить, что данная справка действительна в течении 5 дней с момента получения. Срок начинает исчисляться с даты, следующей за датой получения справки. Рекомендуем получать данную справку в последнюю очередь, когда уже собраны все документы из нашего списка.
8. Перечень имущества с указанием его местонахождения. Перечень имущества составляется в свободной форме, в том порядке, каком должник сочтет нужным. Здесь нет никаких стандартов. Главное, обязательно указывать адрес, где находится перечисляемое имущество. Можно не указывать имущество, не подлежащее изъятию (ФЗ "Об исполнительном производстве".
9. Копии документов, подтверждающих право собственности. Если у должника имеется движимое и/или недвижимое имущество, необходимо предоставить копии свидетельства о регистрации транспортного средства с паспортом транспортного средства и копию свидетельства о государственной регистрации права собственности.
10. Копии документов, подтверждающих сумму дохода гражданина и сумму удержанных налогов за последние 3 года. Если должник работал последние 3 года в одной организации, не меняя места работы, то здесь проблем не будет: нужно просто прийти в бухгалтерию работодателя и заказать справки по форме 2-НДФЛ за последние 3 года. А вот если должник менял место работы, да причем делал это неоднократно, то тут придется побегать по бухгалтериям всех организаций, в которых работал должник на протяжении 3 лет.
11. Справки о наличии банковских счетов, остатках на них и произведенных операциях. Если у должника имеются действующие лицевые счета в банках и иных финансовых организациях (зарплатный счет, дебетовая карта и т.д.), то по данным счетам заказываются справки о состоянии счета и выписки из лицевого счета. Нужно учитывать, что данные справки в некоторых банках выдаются за определенную плату, что является нарушением закона, а следовательно проще не требовать эти справки в таком банке, а направить по почте в адрес банка требование о предоставлении данных справок, со ссылками на нормативно-правовые акты РФ о незаконном требовании платы с вкладчика (эту тему мы, возможно, разберем чуть позже, т.к. она заслуживает особенного внимания).
13. Документ о признании гражданина безработным. Если должник не работает и состоит на учете в центре занятости населения, необходимо взять соответствующую справку в центре занятости.
14. Документы о сделках, суммой более 300 000 рублей, проведенных за последние 3 года. Если должник продавал/дарил/покупал или каким-то иным образом отчуждал/приобретал имущество, стоимость которого по сделкам составляет 300 000 рублей и более, необходимо предоставить копии договоров купли-продажи, дарения и т.п.
15. Кредитные договоры. Данные документы предоставляются в оригинале (не копии). Если у должника отсутствуют некоторые кредитные договоры, их копии необходимо запросить в банке или ином кредитном учреждении. В случае, если сделать это невозможно, например ввиду отсутствия представительства кредитора на нашем региональном рынке (АО "Тинькофф Банк", ПАО "Восточный" и т.д.) необходимо указать о наличии кредитной задолженности в этом банке.
16. Справки о состоянии задолженности. Данные справки нужно получить в банке. Необходимо учитывать сроки изготовления подобного рода справок, т.к. например у ООО "Хоум Кредит энд Финанс Банк" предусмотрен срок изготовления справок - 10 дней.
17. Документы, подтверждающие невозможность погашения долгов. К таким документам относятся документы, свидетельствующие о потере места работы, медицинские документы, подтверждающие необходимость приобретения дорогостоящих лекарственных препаратов и др.
18. Список кредиторов и должников. Данный список составляется в свободной форме. В списке нужно указать не только своих кредиторов, но и должников, указав их место нахождения и сумму задолженности.
19. Заполненные формы, утвержденные Министерством Экономического Развития РФ. Данные формы можно заполнить на сайте Арбитражного суда Саратовской области, либо изготовить самостоятельно по образцу документа.
Комментарии 20
1) Документы, касающиеся личности должника.
2) Документы, касающиеся задолженности.
Одни юридические компании предоставляют должнику два списка документов, другие - один обобщенный. Мы предоставляем именно обобщенный перечень документов, т.к. не видим никакого смысла дробить его на две части, ведь подавать нам эти документы все равно единовременно.
Итак, перейдем к самому списку документов.
Здесь все ясно: если должник состоит в браке, он обязан предоставить копию свидетельства о заключении брака. Если должник в разводе - предоставляется копия свидетельства о расторжении брака. Если же должник в браке не состоял, то собственно говоря, никаких документов на сей счет у него не имеется, а следовательно и обязанность что-то предоставить отпадает сама собой. А что делать, если супруг(а) умер?! Тут все просто: предоставляются свидетельство о заключении брака и свидетельство о смерти.
В данном случае, вне зависимости от того, достигли дети должника совершеннолетнего возраста или нет, необходимо предоставить копии их свидетельств о рождении.
Если между супругами, один из которых является должником, был заключен брачный договор, копию этого договора необходимо так же предоставить. Сокрытие факта заключения брачного договора имеет самые неблагоприятные последствия, а именно - может послужить основанием признания заявления на банкротство необоснованным.
Данные документы необходимо предоставлять в том случае, если должник разводился с супругом и происходило разделение имущества. Если разделение имущества осуществлялось на основании решения суда, копию данного решения так же нужно предоставить.
Получение ИНН (Идентификационного Номера Налогоплательщика) у нас в РФ является делом добровольным, а следовательно, у некоторых граждан сей документ отсутствует. Так вот как раз в случае, если у должника нет такого документа, как ИНН, то его желательно получить, т.к. при подаче заявления на признание гражданина банкротом, мы обязаны уведомить об этом налоговый орган, а следовательно должник должен относиться к определенному ИФНС по месту регистрации.
Выписка по лицевому счету заказывается в отделении пенсионного фонда по месту жительства должника.
Справка заказывается в ИФНС (налоговом органе) по месту жительства должника. Важно помнить, что данная справка действительна в течении 5 дней с момента получения. Срок начинает исчисляться с даты, следующей за датой получения справки. Рекомендуем получать данную справку в последнюю очередь, когда уже собраны все документы из нашего списка.
Перечень имущества составляется в свободной форме, в том порядке, каком должник сочтет нужным. Здесь нет никаких стандартов. Главное, обязательно указывать адрес, где находится перечисляемое имущество. Можно не указывать имущество, не подлежащее изъятию (ФЗ "Об исполнительном производстве".
Если у должника имеется движимое и/или недвижимое имущество, необходимо предоставить копии свидетельства о регистрации транспортного средства с паспортом транспортного средства и копию свидетельства о государственной регистрации права собственности.
Если должник работал последние 3 года в одной организации, не меняя места работы, то здесь проблем не будет: нужно просто прийти в бухгалтерию работодателя и заказать справки по форме 2-НДФЛ за последние 3 года. А вот если должник менял место работы, да причем делал это неоднократно, то тут придется побегать по бухгалтериям всех организаций, в которых работал должник на протяжении 3 лет.
Если у должника имеются действующие лицевые счета в банках и иных финансовых организациях (зарплатный счет, дебетовая карта и т.д.), то по данным счетам заказываются справки о состоянии счета и выписки из лицевого счета. Нужно учитывать, что данные справки в некоторых банках выдаются за определенную плату, что является нарушением закона, а следовательно проще не требовать эти справки в таком банке, а направить по почте в адрес банка требование о предоставлении данных справок, со ссылками на нормативно-правовые акты РФ о незаконном требовании платы с вкладчика (эту тему мы, возможно, разберем чуть позже, т.к. она заслуживает особенного внимания).
Данный документ необходимо предоставить в случае наличия у должника акций каких-либо компаний.
Если должник не работает и состоит на учете в центре занятости населения, необходимо взять соответствующую справку в центре занятости.
Если должник продавал/дарил/покупал или каким-то иным образом отчуждал/приобретал имущество, стоимость которого по сделкам составляет 300 000 рублей и более, необходимо предоставить копии договоров купли-продажи, дарения и т.п.
Данные документы предоставляются в оригинале (не копии). Если у должника отсутствуют некоторые кредитные договоры, их копии необходимо запросить в банке или ином кредитном учреждении. В случае, если сделать это невозможно, например ввиду отсутствия представительства кредитора на нашем региональном рынке (АО "Тинькофф Банк", ПАО "Восточный" и т.д.) необходимо указать о наличии кредитной задолженности в этом банке.
Данные справки нужно получить в банке. Необходимо учитывать сроки изготовления подобного рода справок, т.к. например у ООО "Хоум Кредит энд Финанс Банк" предусмотрен срок изготовления справок - 10 дней.
К таким документам относятся документы, свидетельствующие о потере места работы, медицинские документы, подтверждающие необходимость приобретения дорогостоящих лекарственных препаратов и др.
Данный список составляется в свободной форме. В списке нужно указать не только своих кредиторов, но и должников, указав их место нахождения и сумму задолженности.
Данные формы можно заполнить на сайте Арбитражного суда Саратовской области, либо изготовить самостоятельно по образцу документа.